华润元大润鑫债券型证券投资基金                         基金家具贵寓选录更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本选录提供本基金的进击信息，是招募确认书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募确认书等销售文献。 一、家具大要 基金简称       华润元大润鑫债券            基金代码             003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 A          下属基金往来代码         003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 C          下属基金往来代码         006471 基金管理东谈主      华润元大基金管理有限公司        基金托管东谈主            兴业银行股份有限公司                                上市往来所及上市 基金合同顺利日    2016 年 10 月 17 日                     -                                日历 基金类型       债券型                 往来币种             东谈主民币 运作表情       日常洞开式               洞开频率             每个洞开日                                运行担任本基金基 基金司理       尹华龙                 金司理的日历                                证券从业日历           2012 年 7 月 2 日                                运行担任本基金基 基金司理       谭艳君                 金司理的日历                                证券从业日历           2021 年 3 月 1 日            基金合同顺利后，联接 20 个使命日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资            产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期讲明中赐与露馅；联接 60 个 其他         使命日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会讲明并建议处置决策，如转            换运作表情、与其他基金归并或者隔断基金合同等，并召开基金份额执有东谈主大会进            行表决。 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资场所与投资策略           本基金通过投资于债券品种，费力镌汰基金净值波动风险，力图为基金份额执有东谈主提 投资场所           供跨越事迹比拟基准的恒久踏实答复。           本基金投资于具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单子、           金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单子、地           方政府债券、政府支撑机构债、政府支撑债券、财富支撑证券、中小企业私募债、可 投资限制           辞别往来可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（依期进款过甚他银行进款）、国           债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相关规           定）。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在奉行恰当形态后，          不错将其纳入投资限制。          基金的投资组合比例为：投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%，每个往来日          日终在扣除国债期货合约需交纳的往来保证金后，执有的现款或到期日在一年以内的          政府债券的投资比例不低于基金财富净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存          出保证金、应收申购款等。          在法律法例有新端正的情况下，基金管理东谈主可对上述比例作念限定调度。          本基金在分析宏不雅经济缠绵和财政、货币计策等的基础上，对异日较长的一段时天职          的商场利率变化趋势进行瞻望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分          布，灵验地适度利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能普及基金收益率。同期，          本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，瞻望收益率弧线的变化趋势，并据此进行 主要投资策略          投资组合的构建。本基金字据举座策略条目，决定组合中类别财富实在立内容和种种          别投资的比例。在个券选拔层面，领先将洽商安全性，优先选拔高信用品级的债券品          种以遮掩毁约风险。此外，本基金还接受财富支撑证券投资策略、中小企业私募债的          投资策略、流动性管理策略和国债期货投资策略等。 事迹比拟基准   中债详尽全价（总值）指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 风险收益特征          于货币商场基金，低于股票型基金和羼杂型基金。 (二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表 (三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比拟基准的比拟图                         第 2页 共 5页 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售相关用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：                          华润元大润鑫债券 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费表情/费率                 /执有期限（N）                   M  申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                0.50%  （前收费）      3,000,000≤M＜5,000,000                0.30%                  M≥5,000,000                  1,000 元/笔                    N＜7 天                        1.50%   赎回费                    N≥7 天                         0%                          华润元大润鑫债券 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费表情/费率                  /执有期限（N）   赎回费              N＜7 天                        1.50%                            第 3页 共 5页                     N≥7 天                               0% (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金财富中扣除：  费 用 类             收费表情/年费率或金额                                收取方  别 管理费               0.3%                             基金管理东谈主和销售机构 托管费               0.1%                               基金托管东谈主 销 售 服 华润元大润鑫债券 务费        C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照国度相关端正和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按执行发生额从基 用       金财富扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募确认书》或其更新。 注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金财富扣除。 际金额以基金依期讲明露馅为准。 (三) 基金运作详尽用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执随机代，投资者需开销的运作费率如下表：                     华润元大润鑫债券 A                          基金运作详尽费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 露馅的相关数据为基准测算。                    华润元大润鑫债券 C                          基金运作详尽费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 露馅的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与进击指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能死亡投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金 的《招募确认书》等销售文献。    本基金可投资于国债期货，国债期货行为一种金融繁衍品，其价值取决于一种或多种基础财富或指数， 其评价主要源自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资国债期货所濒临的风险主淌若商场风险、流动 性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操魄力险。    此外，由于繁衍品时时具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为剧烈，而况其订价格外复杂，不恰当的                                 第 4页 共 5页 估值也有可能使基金财富濒临死亡风险。   本基金投资于债券财富比例不低于基金财富的 80%，因此，本基金除承担由于商场利率波动形成的利率 风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 (二) 进击指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管理东谈主依照恪尽责守、结实信用、严慎费力的原则管理和讹诈基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同获得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好协商未能处置的，应提交中国国 际经济生意仲裁委员会，字据该会其时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的 并对各方当事东谈主具有管理力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵寓查询表情   以下贵寓详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管左券》《华润 元大润鑫债券型证券投资基金招募确认书》   依期讲明，包括基金季度讲明、中期讲明和年度讲明   基金份额净值   基金销售机构及商量表情   其他进击贵寓 六、其他情况确认   无。                          第 5页 共 5页