东谈主保红利智享羼杂型 证券投资基金招募说明书 基金管束东谈主：中国东谈主保钞票管束有限公司 基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书                   遑急领导    东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2024年9月4日经 中国证监会证监许可20241255号文准予召募注册。    基金管束东谈主保证《招募说明书》的内容真确、准确、好意思满。本基金经中国证 券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金召募 的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓出路和收益作出本体性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金管束东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。    本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市 的股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托 凭证、内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下允许投资的法则范围内的香港联 合走动所上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单据、 金融债、场所政府债、政府撑持债、政府撑持机构债、企业债、公司债、证券公 司短期公司债、可转化债券（含可分离走动可转债）、可交换公司债券、短期融 资券、超短期融资券、中期单据、公设备行的次级债）、钞票撑持证券、银行存 款（包括条约入款、如期入款、通知入款）、同行存单、货币阛阓器用、债券回 购、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器用(但须稳当中国证监会相关法则)。    本基金还不错根据相关法律法例的法则参与融资业务。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适应 模范后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金资 产的比例为60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不 低于非现款基金钞票的80%，投资于港股通标的股票的比例不跨越一谈股票钞票 的50%；每个走动日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金钞票净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股 票期权、国债期货偏执他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的法则执 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 行。    如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行 适应模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   本基金为羼杂型基金，其始终平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币阛阓基金。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者在投本钱基金前，请矜重阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息表示文献，全面领会本基金居品的风险收益特征和居品脾气，充分接头自 身的风险承受本事，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤苦决策，承担基金投资中出现的种种 风险。投本钱基金可能遭逢的风险包括：证券阛阓合座环境激勉的系统性风险； 个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过 程中产生的操作风险；因交收负约和投资债券激勉的信用风险。本基金投资范围 包括股指期货、国债期货、股票期权等金融养殖品等品种，可能给本基金带来额 外风险等。本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动甚 至出现较大赔本的风险，以及与存托凭证刊行机制相关的风险。本基金的具体运 作特质详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本 招募说明书的“风险揭示”部分。    本基金参与港股通走动，基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的 变化，采纳将部分钞票投资于港股或采纳不将基金钞票投资于港股，基金钞票并 非势必投资于港股。    本基金投资内地与香港股票阛阓走动互联互通机制允许买卖的法则范围内的 香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通 机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及走动法则等各别带来的特有风险， 包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行T+0回转走动，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下走动日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平时走动，港股不可实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示”部分。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%，但 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者跨越50%的除外。    当本基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，基金管束东谈主履行相应 模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施时间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊秀气，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并存眷本基金启用侧 袋机制时的特定风险。    基金管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者悦目”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外， 本基金以1元开动面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元份额净 值跌破1元开动面值的风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能得回较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。    基金的过往功绩并不预示其将来阐扬，基金管束东谈主管束的其他基金的功绩并 不组成对本基金阐扬的保证。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                                                                                               招募说明书                                                       目              录 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书                   第一部分 序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息表示管束办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管束法则》（以下简称“《流动性风险管束法则》”）、 《证券投资基金信息表示内容与方式准则第5号》和其 他接洽法则及《东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   本招募说明书讲解了东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金的投资办法、策略、风 险、费率等与投资者投资决策接洽的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   本基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性叙述或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、好意思满性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明贵寓请求召募的。本基金管束东谈主莫得寄托或 授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何 解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自身即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他接洽法则享有权 利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应防卫查阅《基 金合同》。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                     招募说明书                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何有用转换和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用转换和补充 明书》偏执更新 要》偏执更新 告》 法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有继续力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议转换，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会常 务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改口法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其常常作念出的转换 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其常常作念出的转换 经2020年3月20日中国证监会发布实施的《对于修改部分证券期货规章的决定》转换 的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及颁布机关对其常常作念出的转换 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                       招募说明书 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其常常作念出的转换 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管束法则》及颁布机关对其常常 作念出的转换 的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经接洽政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 构投资者境内证券期货投资管束办法》（包括颁布机关对其常常作念出的转换）及相关 法律法例法则不错投资于中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 境外机构投资者境内证券期货投资管束办法》（包括颁布机关对其常常作念出的转换） 及相关法律法例法则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务 监会法则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管束东谈主签订了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的证明、清理和结算、 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                        招募说明书 代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受中国东谈主保钞票管束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转化、如期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面证明的日 期 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 日 基金参与港股通走动且该服务日为非港股通走动日时，则基金管束东谈主可根据推行情 况决定本基金是否绽开申购、赎回及转化业务，并按法则进行公告） 东谈主所管束的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管束东谈主和投资者共同 效率 购买基金份额的行动 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，请求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额转化为基金管束 东谈主管束的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金转化中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金转化中转入请求份 额总和后的余额）跨越上一绽开日基金总份额的10% 入款利息、已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项偏执他钞票的价值总和 和基金份额净值的过程 收取赎回费，但不从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份额 回时收取赎回费，并从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份额 金份额持有东谈主服务的用度 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 合理价钱给予变现的钞票，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股及 非公设备行股票、钞票撑持证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或走动的债券等 的方式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成老实配给推行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 《信息表示办法》法则的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子表示网站）等媒介 户进行处置清理，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管束器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在要紧不确定性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准备仍导致 钞票价值存在要紧不确定性的钞票；（三）其他钞票价值存在要紧不确定性的钞票 易所离别和香港联合走动统共限公司（以下简称“香港联合走动所”）建立时期联结， 使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖法则范围内的对方走动所 上市的股票。内地与香港股票阛阓走动互联互通机制包括沪港股票阛阓走动互联互 通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票阛阓走动互联互通机制（以下简称“深港 通”） 券走动所或经中国证监会认同的机组成立的证券走动服务公司，向香港联合走动所 进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通、深港通法则范围内的香港联合走动所上市的 股票 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                       招募说明书                     第三部分 基金管束东谈主     一、基金管束东谈主概况     称呼：中国东谈主保钞票管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     成立日历：2003年7月16日     批准成立机关及批准成立文号：中国保障监督管束委员会保监机审2003131号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：中国证监会证监许可2017107 号     组织方式：有限职责公司（非天然东谈主投资控股的法东谈主独资）     注册本钱：东谈主民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整     存续期限：不约如期限     接洽电话：400-820-7999     本基金管束东谈主中国东谈主保钞票管束有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会 证监许可2017107号文批准得回公开召募证券投资基金管束业务履历。中国东谈主保资 产管束有限公司成立于2003年7月16日，是经国务院同意、中国保监会批准，由中国 东谈主民保障集团股份有限公司发起成立的境内第一家保障钞票管束公司。     二、主要东谈主员情况     王廷科先生，公司非实践董事、董事长，董事会计谋与投资决策委员会主任委 员，经济学博士，高档经济师。曾任职于中国光大银行、中国光大集团，曾任中国 太平保障集团有限职责公司（中国太平保障集团〈香港〉有限公司）副总司理、执 行董事，中国出口信用保障公司副董事长、总司理，中国东谈主民保障集团股份有限公 司合规负责东谈主、首席风险官、副董事长、实践董事、总裁等职。现任中国东谈主民保障 集团股份有限公司党委文牍、实践董事、董事长，兼任中国东谈主民财产保障股份有限 公司非实践董事，董事长。     才能伟先生，公司非实践董事、副董事长，董事会计谋与投资决策委员会、提 名薪酬委员会委员，经济学、形而上学硕士。曾任职于国度设备银行、感恩梁行公司融 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 资有限公司和中国投资有限职责公司。现任中国东谈主民保障集团股份有限公司党委委 员、副总裁，兼任东谈主保投资控股有限公司非实践董事、董事长，东谈主保本钱保障钞票 管束有限公司非实践董事、董事长，中国东谈主民养老保障有限职责公司非实践董事、 董事长，中原银行股份有限公司非实践董事。   索绪权先生，公司孤苦董事，董事会关联走动抑遏委员会、风险管束与消耗者 权益保护委员会主任委员，审计委员会、提名薪酬委员会委员，党校研究生，高档 经济师。曾任职于中国东谈主民银行陕西省分行、中国工商银行陕西省分行。曾任中国 工商银行陕西省分行副处长、处长，中国工商银行总行处长、部门副总司理、信用 审批部总司理、信用与投资审批部总司理、授信审批部总司理。   王长华女士，公司孤苦董事，董事会审计委员会、提名薪酬委员会主任委员， 关联走动抑遏委员会委员。曾任职于中国国际信赖投资公司信息中心，曾任中信天 津工业发展公司名堂设备处名堂设备司理，中信兴业信赖投资公司财务处主任科员， 中信证券有限职责公司投资银行二部部门总司理、白家庄营业部总司理、经纪业务 发展管束总部总司理，投资银行委员会董事总司理、投行部总司理、委员会副主任、 党委委员，信保（天津）股权投资基金管束有限公司董事，中证寰球融资租出股份 有限公司董事长。   粟芳女士，公司孤苦董事，董事会风险管束与消耗者权益保护委员会主任委员， 关联走动抑遏委员会、审计委员会委员，金融学博士。现任上海财经大学金融学院 老师、博士生导师、金融保障研究所长处。曾任香港岭南大学管束学系讲师、香港 合营学习中心研究协理，上海财经大学金融学院保障系副主任，上海财经大学国际 从业履历素质学院院长，上海财经大学连接素质学院党总支文牍等职务。   潘峰先生，公司外部监事，司帐学博士，高档司帐师。现任容诚司帐师事务所 管束合伙东谈主、容诚中国（RSM China）审计业务主管合伙东谈主。曾任安徽司帐师事务 所部门副主任，安徽华普司帐师事务所长处助理，华普天健司帐师事务所副主任会 计师、管束合伙东谈主。   胡云先生，公司职工监事、公募基金行状部二级资深民众，工学硕士。曾任中 国东谈主保钞票管束有限公司信息时期部助理总司理、副总司理、信息科技部总司理等 职。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                           招募说明书   黄明先生，公司党委委员、副总裁、临时负责东谈主，经济学博士。曾任广东证券 股份有限公司投资银行部三部负责东谈主、证券研究中心总司理；中国东谈主保钞票管束有 限公司权益投资部基金分析师、首席分析师、副总司理，银行/外汇业务部副总司理、 总司理，基金投资部总司理，权益研究投资部总司理；太平养老保障股份有限公司 党委委员、助理总司理、投资总监；太平金融稽核服务（深圳）有限公司党委委员、 副总司理兼太平钞票管束有限公司审计职责东谈主；太平石化金融租出有限职责公司党 委委员、副总司理等职。   贾鸣先生，英国伯明翰大学司帐与金融学专科，理学硕士，公募基金行状部总 司理。曾任铁谈部资金结算中心结算部、稽核部科员，中国东谈主保钞票管束（股份） 有限公司风险管束与合规部（风险管束部）副总司理（支配服务），风险管束部/法 律合规部副总司理（支配服务）、总司理，空洞部（办公室）/董事会办公室/工会工 作部总司理、党委办公室主任，金融居品行状部总司理等职。   郭乐琦女士，南开大学法学硕士，公募基金行状部督察长。曾任北京中伦讼师 事务所上海分所讼师、吉祥信赖投资有限职责公司中台风控、北京市柳沈讼师事务 所讼师、上海嘉路讼师事务所主任讼师及合伙东谈主、吉祥集团投资管束委员会投资管 理中心/CIO 办公室 PE 投资管束司理、上海聚潮钞票管束有限公司首席风控官、浙 商基金管束有限公司督察长。   周剑先生，华东理工大学金融学硕士，曾在中欧基金管束有限公司担任量化分 析师、研究助理、研究员。2023 年 1 月加入东谈主保钞票公募基金行状部，自 2023 年 7 月 13 日起任东谈主保中证 500 指数型证券投资基金基金司理，2023 年 9 月 15 日起任东谈主 保沪深 300 指数型证券投资基金基金司理。   公募基金投资决策委员会成员姓名及职务如下：   杨坤女士，公募基金投资决策委员会主任委员、公募基金行状部副总司理、基 金司理；   叶忻先生，公募基金投资决策委员会委员、基金司理；   程同朦先生，公募基金投资决策委员会委员、基金司理。   三、基金管束东谈主的职责 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 方式管束和运作基金财产； 管束的基金财产和基金管束东谈主的财产彼此孤苦，对所管束的不同基金离别管束，分 别记账，进行证券投资； 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 法稳当《基金合同》等法律文献的法则，按接洽法则筹画并公告基金净值信息，确 定种种基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》偏执他接洽法则另有法则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向 他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科照应人提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料，保存期限不低于法律法例法则的最低期限； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 投资者大致按照《基金合同》法则的时候和方式，随时查阅到与基金接洽的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵寓的复印件； 和分配； 知基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除； 管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行动承担职责； 律行动； 基金管束东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金 召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   四、基金管束东谈主承诺 健全里面抑遏轨制，采取有用方法，防护违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发 生。 为，并承诺建立健全的里面风险抑遏轨制，采取有用方法，防护下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管束的不同基金财产； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）将基金用于下列投资或者行动：   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、推行控 制东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先的原则，防卫利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱实践。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 表示。要紧关联走动应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。 关法律、法例及行业表率，老诚信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪筹办；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）专门毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、干预、阻碍或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意背负、粉碎权利；   （7）泄露在职职时间细察的接洽证券、基金的生意私密、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹画等信息；   （8）违背证券走动阵势业务法则，利用对敲、倒仓等妙技驾御阛阓价钱，扯后腿 阛阓法度；   （9）贬损同行，以提高我方； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书   （10）在公开信息表示和告白中专门含有伪善、误导、诈骗因素；   （11）以不梗直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例不容的行动。   （1）依照接洽法律、法例和基金合同的法则，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不泄露在职职时间细察的接洽证券、基金的生意私密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息。   五、基金管束东谈主的风险抑遏和里面抑遏体系   I、公司公募基金业务风险抑遏的主要办法是：   （1）严格效率国度接洽法律、法例、行业规章以及公司各项规章轨制的法则， 自发确立表率运作、稳健筹办的筹办念念想和筹办作风；   （2）继续提高筹办管束水暖和风险抑遏本事，在有用防卫风险的前提下，勇猛 完毕寄托东谈主的利益最大化；   （3）建立行之有用的风险抑遏机制和轨制，促使公司的筹办计谋和筹办办法得 以完毕；   （4）保证公司财产与基金财产的安全好意思满，养息公司鼓吹与投资者的正当权益；   （5）养息公司的淡雅信誉和形象。   II、公募基金业务风险抑遏服务应严格效率以下原则：   （1）全面性原则   里面风险抑遏必须覆盖业务的统共相关部门和岗亭，并渗入到决策、实践、监 督、反馈等各项业务过程和业务要领。因此，公司倚重各业务部门去实施持续的风 险识别、风险评估和风险抑遏、风险求教、后续追踪整改等模范。   （2）全员性原则   职工是风险抑遏的基础考中一东谈主，风险抑遏必须涵盖全体职工，继续提高职工 对风险的识别和防卫本事，确立全员风险意志。   公司公募基金业务的风险抑遏体系包括督察长及公司管束委员会层面和行状部 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 筹办管束层面两个头绪：公司管束委员会对公募基金的风险抑遏负最终职责；公募 基金行状部属设公募基金风险抑遏委员会，公募基金风险抑遏委员会和督察长对事 业部筹办管束和基金运作过程中的风险进行驻防和抑遏；筹办管束层面由公司风险 管束部、法律合规部、纪委审计部及各职能部门对筹办风险进行驻防和抑遏。   （3）彼此制衡原则   公司在里面组织结构的联想上形成一种彼此制约的机制，建立不同岗亭之间的 制衡体系，强化风险管束部门对各项业务的监察稽核功能。   （4）防火墙原则   公司各项业务，如投资决策和走动、保障资金钞票管束业务、年金与待业金业 务和公募基金投资业务、受托钞票和公司钞票应在轨制上严格隔断。对因业务需要 细察内幕信息和穿越防火墙的东谈主员，应制定严格的批准、复核模范和监督处罚方法。   （5）应时有用原则   在保证统共风险抑遏方法切实有用的基础上，公司公募基金里面抑遏轨制的制 定应具有前瞻性，何况必须跟着公司筹办计谋、筹办方针、筹办理念等里面环境和 国度法律法例、阛阓变化等外部、环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （6）风险抑遏与业务发展同等遑急原则   风险是公司公募基金业务中客不雅存在的，如果莫得正确的风险管束方法，可能 会给公司或投资者带来无法斟酌的损失。因此，公募基金业务的发展必须建立在内 部抑遏轨制完善和踏实的基础上，里面风险抑遏应与公司公募基金业务发展放在同 等地位上。   （7）定性与定量相结合原则   建立完备的轨制体系和量化筹画体系，接纳定性分析和定量分析相结合的方法， 同期嗜好数目分析模子和定性分析的应用，使风险抑遏更具科学性和可操作性。   （8）成本效益原则   里面抑遏应当量度实施成本与预期效益，以适应的成本完毕存效抑遏。   为有用防卫和抑遏计谋风险，对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以及 设定阛阓风险的监控等方法，具体如下：   （1）风险识别   风险识别主要包括： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   ①正确识别金融阛阓和种种证券投资品种的阛阓风险成份，为确保阛阓风险度 量的准确性提供科学依据；   ②研究阛阓风险的度量方法，尽量利用风险量化时期来筹画阛阓风险值，   并以风险名额的方式来抑遏风险；   ③风险名额的设定、分配和监控应孤苦于公募基金业务投资部门，未经公司公 募基金投资决策委员会审查批准，不得冲破风险名额。   （2）强化研究   通过加强对影响阛阓合座运行的各方面因素进行追踪访问和研究，实时作念出相 关的前瞻性研究求教，为投资决策提供依据，以有用遮掩和防卫阛阓风险。   主要方法包括：   ①通过与公司研究部、外部研究机构合营，对宏不雅经济走势、政策变化、行业 发展、个股情况、投资策略演变以偏执它影响阛阓变化的因素进行分析研究，供投 资决策参考；   ②公募基金投资决策委员会确定基金的投资办法、投资原则，核定基金的投资 策略及钞票配置决议，决定投资在不同行务品种之间的配置比例，决定钞票在行业 和阛阓之间的分配比例以及融资规模，根据基金居品特质、投资办法的需要，对全 部或特假寓品的投资管束设定限制性筹画，以抑遏投资运作的阛阓风险。   （3）阛阓风险监控管束   公募基金行状部属设合规/风险管束部应利用系统软件平台，接纳模范化和表率 化的方式．设定阛阓风险的监控点和警示点，以实时有用对阛阓风险作念出监控和反 应。主要方法包括：   ①大盘波动度监控   设定大盘走势特地波动的警示和持股仓位警示，以便基金司理和基金投资决策 委员会作念出投资操作决定。   ②流动性监控   对流动性过小的股票之走动作念出名额设定。   包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理法则，对特地申赎情形进行 监控，对于大量赎回可能激勉无法之支付款项情形采取对应方法。   ③信用风险监控   每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   ④操作风险监控   牵头制定、梳理各公募基金业务操作经由，汇总、出具操作风险月报。   I、内控机制和内控轨制   （1）里面抑遏体系由内控机制和里面抑遏轨制两个方面组成。   （2）里面抑遏机制是指公募基金业务职能部门组织结构偏执彼此之间的制约关 系。合理、健全的里面抑遏机制是筹办行动得以平时开展的遑急保证。   （3）里面抑遏轨制指制定的一系列规章轨制组成的体系，是统共这个词内控轨制存在 的基础。里面抑遏轨制的制定依据为国度法律法例、中国证监会偏执他主管部门有 关文献。分为四个头绪： 鼓吹之间权利义务关系的具有法律继续力的文献，是确定公司与其他相关利益主体 之间关系的基本法则以及保证这些法则得到具体实践的依据。为便于礼貌继续对象 的职责欺骗，根据礼貌进一步制定了公司鼓吹会、董事会和董事会各专门委员会的 议事法则。公司礼貌中接洽里面抑遏的法则是里面抑遏轨制的最高原则，《公司礼貌》 及鼓吹会、董事会和董事会偏执下属的专门委员会的议事法则是制定各项轨制的基 础和前提。 制原则的细化和张开，是制定各项基本管束轨制和部门业务规章的撮要、统治和指 导性文献。 计轨制、监察稽核轨制等。 实施详情。   II、里面抑遏的原则   公募基金行状部里面抑遏机制和轨制的基本原则是：   （1）巨擘性原则：公司颁布实施的各项轨制具有高度的巨擘性，是公司参与公 募基金业务的统共职工行动及统共筹办行动齐必须严格遵照的准则。一方面，任何 东谈主不得领有额外轨制继续和违背轨制的权力；另一方面，统共业务行动齐必须实践 相关轨制的法则。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （2）全面性原则：里面抑遏渗入到决策、实践、监督和反馈头绪，结合了业务 经由的统共要领，覆盖了公募基金业务统共职能部门、岗亭和风险点，隐匿抑遏盲 点的存在。   （3）有用性原则：各项内控轨制必须稳当法律法例的要求，不得与之相抵牾： 同期必须建立合理的内控模范，具有较强的可操作性，切实可行。   （4）孤苦性和彼此制约原则：要作到决策、实践、监督体系的孤苦和分离，公 募基金业务投资部门中要道部门、岗亭真实立孤苦和分离，形成权责分明、彼此牵 制的局面，并通过切实可行的彼此制衡方法来裁汰种种内控风险的发生。   （5）实时性原则：确立“内控优先”的念念想。在发盼望构调整、新业务开办等 情况时，必须领先建章立制，将其纳入内控体系；同期，还应根据法律法例和客不雅 情况的变化实时转换、增补和完善种种内控轨制。   （6）防火墙原则：公司公募基金钞票、自有钞票和其他钞票的运作严格分离， 基金投资、决策、实践、清理、评估等岗亭物理上适应隔断。   （7）成本效益原则：充分阐明职工的服务积极性，尽量裁汰筹办运作成本，保 证以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏结果。   基金管束东谈主承诺以上对于里面抑遏的表示真确、准确；   基金管束东谈主承诺根据阛阓变化和公司发展继续完善里面抑遏体系和里面抑遏制 度。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                         招募说明书                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准成立机关和批准成立文号：国务院、国函19927 号   组织方式：股份有限公司   注册本钱：466.79095 亿元东谈主民币   法定代表东谈主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号   钞票托管部总司理：李守靖   电话：（010）63636363   传真：（010）63639132   网址：www.cebbank.com   二、钞票托管部部门及主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本行 董事长。现任中国光大集团股份公司党委文牍、董事长，兼任中国光大集团股份公 司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备调度中 心副主任，中国证券监督管束委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(支配服务)， 东谈主事素质部主任、党委组织部部长，中国证券监督管束委员会党委委员、主席助理， 深圳证券走动所理事会理事长、党委文牍，中国光大集团股份公司党委副文牍、副 董事长、总司理。获经济学博士学位，高档经济师。   行长王志恒先生，自 2022 年 12 月起任本行党委副文牍，2023 年 3 月起任本行 实践董事、行长，2023 年 12 月起任本行党委文牍。现任中国光大集团股份公司党 委委员、实践董事。曾任中国银行总行公司业务部公司筹画处副处长，总行东谈主力资 源部主管、副总司理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委文牍、行长， 总行党委组织部部长、东谈主力资源部总司理，北京市分行党委文牍、行长，总行党委 委员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                      招募说明书   钞票托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（支配服务）、行长。现任中国光大银 行钞票托管部总司理。   三、证券投资基金托管情况   搁置 2024 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基 金共 337 只，托管基金钞票规模 6771.85 亿元。同期，开展了证券公司钞票管束计 划、基金公司客户钞票管束筹画、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行情愿、保 险债权投资筹画等钞票的托管及信赖公司资金信赖筹画、产业投资基金、股权基金 等居品的看护业务。   四、托管业务的里面抑遏轨制   确保接洽法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实践；确保基金托管 东谈主接洽基金托管的各项管束轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻实践；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有东谈主、 基金管束公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面抑遏必须渗入到基金托管业务的各个操作要领，覆盖所 有的岗亭，不留任何死角。   （2）驻防性原则。确立“驻防为主”的管束理念，从风险发生的源泉加强里面控 制，防护于未然，尽量幸免业务操作中种种问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采取有用方法加强里面抑遏。发现 问题，实时处理，堵塞缝隙。   （4）孤苦性原则。基金托管业务里面抑遏机构孤苦于基金托管业求实践机构， 业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的服务不受干预。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管束委员会、审计委员会，委员会 委员由相关部门的负责东谈主担任，服务重心是对总行各部门、种种业务的风险和内控 进行监督、管束和融合，建立横向的内控管束制约体制。各部门负责摊派别统内的 里面抑遏的组织实施，建立纵向的内控管束制约体制。钞票托管部建立了严实的内 控督察体系，成立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 理。   中国光大银行股份有限公司钞票托管部自成立以来严格罢黜《基金法》、《中华 东谈主民共和国生意银行法》、《信息表示管束办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、 法例的要求，并根据相关法律法例制订、完善了《中国光大银行钞票托管业务里面 抑遏法则》、《中国光大银行钞票托管业务守密法则》等十余项规章轨制和实施详情， 将风险抑遏落实到每一个服务要领。中国光大银行钞票托管部以抑遏和防卫基金托 管业务风险为干线，在遑急岗亭（基金清理、基金核算、投资监督）还建立了安全 守密区，装配了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   五、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和模范   根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相结合、 事前监督和过后抑遏相结合、时期与东谈主工监督相结合等方式方法，对基金投资范围、 投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金管束东谈主就基金钞票净值的筹画、基金管 理东谈主和基金托管东谈主酬报的计提和支付、基金收益分配、基金用度支付等行动的正当 性、合规性进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的违背法律、法例和基金合同等法则的行动，实时 以邮件、电话或书面等方式通知基金管束东谈主限期纠正，基金管束东谈主收到通知后应及 时查对质明并以邮件或书面方式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有 权随时对通知县项进行复查。基金管束东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应求教中国证监会。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                       招募说明书                       第五部分 相关服务机构     一、基金份额发售机构     称呼：中国东谈主保钞票管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     成立日历：2003年7月16日     批准成立机关及批准成立文号：中国保障监督管束委员会保监机审2003131 号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：中国证监会证监许可（2017）     组织方式：有限职责公司（非天然东谈主投资或控股的法东谈主独资）     注册本钱：东谈主民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整     存续期限：不约如期限     接洽电话：400-820-7999     传真：021-50765598     接洽东谈主：常静怡     网址：www.piccamc.com     其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。     基金管束东谈主可根据接洽法律法例的要求,采纳其他稳当要求的销售机构销售本 基金，并在管束东谈主网站公示。     二、登记机构     称呼：中国东谈主保钞票管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     电话：400-820-7999 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                      招募说明书   传真：（010）66169730   接洽东谈主：胡晨   三、出具法律办法书的讼师事务所   称呼：上海市锦天城讼师事务所   地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦9、11、12F   负责东谈主：沈国权   电话：（021）20511570   传真：（021）20511999   承办讼师：王学杰、周燕娜   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：信永中庸司帐师事务所特殊普通合伙   注册地址：北京市东城区向阳门北大街8号富华大厦A座8层   办公地址：北京市东城区向阳门北大街8号富华大厦A座8层   负责东谈主：崔巍巍   接洽电话：18501239611   传真：010-65547190   接洽东谈主：孟祥柱   承办注册司帐师：崔巍巍、孟祥柱 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                      招募说明书                   第六部分 基金的召募   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金合同及 其他接洽法则召募，于2024年9月4日经中国证监会证监许可【2024】1255号文准予 注册。除法律法例或中国证监会另有法则外，任何与基金份额发售接洽确当事东谈主不 得预留或提前发售基金份额。   具体发售决议以本基金的基金份额发售公告为准，请投资东谈主就发售和购买事宜 仔细阅读本基金的基金份额发售公告。   一、基金运作方式和类型   契约型绽开式；羼杂型证券投资基金   二、基金的存续时间   不如期   三、召募方式及阵势   通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管束东谈主的直销中心偏执他销售机构 的销售网点，具体名单见基金份额发售公告）公设备售或按基金管束东谈主、销售机构 提供的其他方式发售。基金管束东谈主不错根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。   四、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得不跨越3个月，具体召募时候详见基金份额发 售公告及销售机构相关公告。   五、召募对象   稳当法律法例法则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外机构投资者、东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资东谈主。   六、基金的最低召募份额总额和金额   本基金的最低召募份额总额为2亿份，基金召募金额不少于2亿元。   基金管束东谈主不错对召募时间的本基金召募规模确立上限。召募期内跨越召募规 模上限时，基金管束东谈主不错接纳比例证明或其他方式进行证明，具体办法参见基金 份额发售公告。   七、基金份额类别确立   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                           招募说明书 取赎回用度，但不从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金 份额；在投资者认购、申购时不收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收取 赎回用度，且从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额离别确立代码。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将离别筹画基金份额净值，筹画公式为筹画日种种别基金钞票净值除 以筹画日发售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行采纳认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此转化。   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本体性不利 影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，在履行适应模范后，基金管束东谈主可调整 基金份额类别确立、对基金份额分类办法及法则进行调整并在调整实施之日前依照 《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   八、基金份额的面值、认购用度、认购价钱及筹画公式   A类基金份额投资者在认购时支付认购用度，C类基金份额不收取认购用度， 但从本类别基金钞票入网提销售服务费，A类基金份额的具体认购费率如下：        认购金额（M，含认购费）            认购费率             M＜100 万             1.20%             M≥500 万            1000 元/笔   投资东谈主访佛认购A类基金份额，须按每次认购所对应的费率档次离别计费。A 类基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推论、销售、登记等基金募 集时间发生的各项用度。   有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主统共， 其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。   （1）认购A类基金份额的筹画公式为： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                           招募说明书   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   （2）认购C类基金份额的筹画公式为：   认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   （3）认购份额的筹画保留到一丝点后2位，一丝点2位以后的部分四舍五入， 由此弱点产生的收益或损失由基金财产承担。   例1：某投资东谈主投资20万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在召募 时间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.20%，则其可得到的认购份额为：   净认购金额＝200,000/（1+1.20%）＝197,628.46元   认购用度＝200,000－197,628.46＝2,371.54元   认购份额＝（197,628.46+15）/1.00＝197,643.46份   即：投资东谈主投资20万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在召募时间 产生的利息为15元，则其可得到197,643.46份本基金A类基金份额。   例2：某投资东谈主投资10万元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在召募 时间产生的利息为10元，则其可得到的认购份额为：   认购份额=（100,000+10）/1.00=100,010.00份   即：投资东谈主投资10万元认购本基金的C类基金份额，假设其认购资金在召募期 间产生的利息为10元，则其可得到100,010.00份本基金C类基金份额。   九、投资东谈主对基金份额的认购   投资东谈主可在召募期内前去本基金销售网点办理基金份额认购手续，具体的业务 办理时候详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理法则。   投资东谈主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额发售 公告或各销售机构相关业务办理法则。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书   （1）投资东谈主认购时，需按销售机构法则的方式全额缴款。   （2）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购请求不允许 销毁。   （3）投资东谈主在T日法则时候内提交的认购请求，平庸应在T+2日到原认购网点 查询认购请求的受理情况。   （4）销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定到手，而仅代表销售机 构已经接纳到认购请求。认购的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购请求及 认购份额的证明情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   在召募期内，投资者可屡次认购基金份额，对单一投资者在认购时间累计认购 份额不设上限。   通过基金管束东谈主网站或其他销售机构初次认购本基金基金份额的，每个基金账 户初次单笔认购金额不得低于10元（含认购费）；追加认购本基金基金份额的单笔 最低金额为10元（含认购费）。销售机构另有法则的，从其法则。通过基金管束东谈主 直销机构初次认购本基金基金份额的，每个基金账户初次单笔认购金额不得低于1 万元（含认购费）；追加认购本基金基金份额的单笔最低金额为10元（含认购费）。   如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的50%， 基金管束东谈主不错采取比例证明等方式对该投资东谈主的认购请求进行限制。基金管束东谈主 接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相遮掩前述50%比例要求的，基金 管束东谈主有权拒却该等一谈或者部分认购请求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同 顺利后登记机构的证明为准。   本基金管束东谈主有权根据业务发展需要及接洽法则，调整直销机构和基金管束东谈主 网站基金认购金额的限制，并实时公告。   十、召募资金的存放   基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动扫尾前，任何东谈主不得 动用。基金召募时间的信息表示费、司帐师费、讼师费以偏执他用度，不得从基金 财产中列支。有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持 有东谈主统共，其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书               第七部分 基金合同的顺利   一、基金合同的备案条件   本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份，基 金召募金额不少于2亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于200东谈主的条件下，基金召募期 届满或基金管束东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在10日内 聘用法定验资机构验资，自收到验资求教之日起10日内，向中国证监会办理基金备 案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东谈主办理完毕基金备案手续并取得中 国证监会书面证明之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基金管 理东谈主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》顺利事宜给予公告。基金管 理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动扫尾前，任何东谈主 不得动用。   二、基金合同不可顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未欢腾基金备案条件，基金管束东谈主应当承担下列职责： 活期入款利息； 金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和钞票规模   《基金合同》顺利后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金钞票净值低于5000万元情形的，基金管束东谈主应当在如期求教中给予表示；连 续60个服务日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在10个服务日内向中国证监会求教 并疏边远分决议，如持续运作、转化运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有法则时，从其法则。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主在 招募说明书或其他相关公告中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管束东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等走动方式，投资东谈主 不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见销售机构的相关公告。   二、申购和赎回的绽开日实时候   投资者在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动所、 深圳证券走动所的平时走动日的走动时候（若本基金参与港股通走动且该服务日为 非港股通走动日时，则基金管束东谈主可根据推行情况决定本基金是否绽开申购、赎回 及转化业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管束东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券、期货走动阛阓、证券、期货走动所走动时 间变更或其他特殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的 调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介上公告。   基金管束东谈主自基金合同顺利之日起不跨越3个月脱手办理申购，具体业务办理 时候在申购脱手公告中法则。   基金管束东谈主自基金合同顺利之日起不跨越3个月脱手办理赎回，具体业务办理 时候在赎回脱手公告中法则。   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金管束东谈主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者转化。投资者在基金合同约定之外的日历和时候冷漠申购、赎回或转化请求 且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回或转化价钱为下一绽开日该类基金 份额申购、赎回或转化的价钱。   三、申购与赎回的原则 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 净值为基准进行筹画； 机构另有法则的，以基金销售机构的法则为准； 赎回； 规模名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒 介上公告； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管束东谈主必 须在新法则脱手实施前依照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资者必须根据销售机构法则的模范，在绽开日的具体业务办理时候内冷漠申 购或赎回的请求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构法则的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回请求时，必须有耗费的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求无效而 不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在效率基金合同和招募说明书道则的前提下，以各销售机构的具体法则为准。   投资者申购基金份额时，必须在法则的时候内全额托福申购款项，投资者托福 申购款项，申购成立；登记机构证明基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求到手后，基金管束东谈主将在法律法例法则的期限内支付赎回款项。正 常情况下，投资者赎回（T日）请求顺利后，基金管束东谈主将在T＋7日（包括该日） 内支付赎回款项。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书   如遇证券、期货走动所或走动阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、银行交换系 统故障、港股通走动系统或港股通资金交收法则限制或其他非基金管束东谈主及基金托 管东谈主所能抑遏的因素影响了业务经由，则赎回款项划付时候相应顺延至上述情形消 除后的下一个服务日划往基金份额持有东谈主银行账户。   在发生大量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同接洽条件处理。   基金管束东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行调整，基金管束东谈主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒 介上公告。   基金管束东谈主应以走动时候扫尾前受理有用申购和赎回请求确今日行动申购或赎 回请求日（T日），在平时情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的有用性进 行证明。T日提交的有用请求，投资者应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点 柜台或以销售机构法则的其他方式查询请求的证明情况。若申购不到手或无效，则 申购款项（无利息）退还给投资者。   销售机构对申购和赎回请求的受理并不代表请求一定到手，而仅代表销售机构 照实接纳到请求。申购和赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于请求的证明 情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。因投资者怠于履行前述查询等各项 义务，致使其相关权益受损的，基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由 此形成的损失或不利后果。   基金管束东谈主可在法律法例允许的范围内、在分歧基金份额持有东谈主利益形成毁伤 的前提下，对上述业务的办理时候、方式等法则进行调整。基金管束东谈主应在新法则 脱手实施前按照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介公告。   五、申购和赎回的限制   通过基金管束东谈主网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申 购金额不得低于10元（含申购费），销售机构另有法则的，从其法则。通过直销机 构申购本基金的，每个基金账户初次申购金额不得低于1万元（含申购费），已在直 销机构有认购本基金记录的投资者不受上述初次申购最低金额的限制，单笔追加申 购最低金额为10元（含申购费）。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的， 不受最低申购金额的限制。   基金份额持有东谈主在销售机构赎回基金份额时，每次赎回请求不得低于100份基 金份额，同期赎回份额必须是整数份额。投资者全额赎回时不受上述限制。   每个服务日基金份额持有东谈主在销售机构单个走动账户保留的本基金基金份额余 额不及1份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、转化转出等）被确 认，则基金管束东谈主有权将基金份额持有东谈主在该账户保留的本基金基金份额余额一次 性同期一谈赎回。 于投资者累计持有基金份额上限的相关法则。 请参见更新的招募说明书或相关公告。 具体法则请参见更新的招募说明书或相关公告。 金管束东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 法则请参见更新的招募说明书或相关公告。 公告中列明。 额的数目限制。基金管束东谈主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的接洽法则在 法则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途   本基金A类基金份额接纳前端收费模式收取基金申购用度；C类基金份额不收 取申购费。具体申购费率见下表：   本基金A类基金份额的申购费率如下： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                                     招募说明书                申购金额（M）              A 类基金份额申购费率                  M          M≥500 万    1000 元/笔   本基金A类基金份额的申购用度由申购本基金A类基金份额的投资者承担，不 列入基金钞票，主要用于本基金的阛阓推论、登记和销售等各项用度。   在申购费按金额分档的情况下，如果投资东谈主屡次申购，申购费适用单笔申购金 额所对应的费率。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。本基金的赎回费率随基金份额持无意候的加多而递减。   （1）本基金A类基金份额的赎回费率如下：   持无意候（T）                           赎回费率   T＜7 日                             1.50%   T≥180 日                           0.00%   （2）本基金C类基金份额的赎回费率如下：   持无意候（T）                           赎回费率   T＜7 日                             1.50%   T≥30 日                            0.00%   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎 回基金份额时收取。对峙有期限少于7日的份额收取的赎回费应全额计入基金财产， 除此之外按赎回费总额的25%归入基金财产，其余用于支付阛阓推论、销售、登记 和其他必要的手续费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介上公 告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                         招募说明书 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵照相关法律法例以及监管部 门、自律法则的法则。 情况制定基金促销筹画，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动时间， 在对存量基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，按相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管束东谈主不错适应调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费 率，并进行公告。   （1）投资者申购份额的筹画公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值   上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例1：某投资者投资400,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额净值为1.0560元，申购费率为1.50%，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=400,000/（1+1.50%）＝394,088.67元   申购用度=400,000-394,088.67＝5,911.33元   申购份额=394,088.67/1.0560＝373,190.03份   即：投资东谈主投资40万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额 的净值为1.0560元，可得到373,190.03份A类基金份额。   例2：某投资者投资10,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                          招募说明书    申购份额=10,000/1.0500=9,523.81份    即：投资者投资10,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金 份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到9,523.81份C类基金份额。    （2）基金赎回金额的筹画：    接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以T日的该类基金份额净值为基准进行筹画。 本基金赎回金额的筹画公式为：    赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    赎回金额＝赎回总金额－赎回用度    上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    例3：某投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费 率为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回金 额筹画如下：    赎回总金额＝10,000×1.1200＝11,200.00（元）    赎回用度＝11,200.00×1.50%＝168.00（元）    赎回金额＝11,200.00－168.00＝11,032.00（元）    即投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费率为    例4：某投资者在T日赎回10,000份C类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费 率为1.50%，假设赎回当日C类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回金 额筹画如下：    赎回总金额＝10,000×1.1200＝11,200.00（元）    赎回用度＝11,200.00×1.50%＝168.00（元）    赎回金额＝11,200.00－168.00＝11,032.00（元）    即投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费率为    （3）本基金基金份额净值的筹画： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   本基金的基金份额净值筹画公式如下：   T日某类基金份额净值＝T日闭市后的该类基金份额的基金钞票净值/T日该类 基金份额的余额数目   本基金种种基金份额净值的筹画，均保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的种种基金份额净值在今日收 市后筹画，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适应模范，不错适应延 迟筹画或公告。   由于基金用度的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将离别筹画基金份 额净值。如相关法律法例以及中国证监会另有法则，则照章则实践。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可拒却或暂停接受投资者的申购请求： 易且港股通暂停走动，导致基金管束东谈主无法筹画当日基金钞票净值或者无法办理申 购业务。 东谈主利益时。 对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平时运行。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相遮掩50%围聚度的情形时。 且接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金管束东谈主应当采取暂停接受基金申购请求的方法。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书 券走动服务公司等机构认定的走动特地情况并决定暂停提供部分或者一谈港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓走动互联互通机制进行平时走动的 情形。   发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定 暂停接受申购请求时，基金管束东谈主应当根据接洽法则在法则媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资者的申购请求被拒却，被拒却的申购款项（无利息）将退还给投资者。 在暂停申购的情况摈斥时，基金管束东谈主应实时规复申购业务的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资者的赎回请求或减速支付赎回款 项： 易且港股通暂停走动，导致基金管束东谈主无法筹画当日基金钞票净值或者无法办理赎 回业务。 可暂停接受投资者的赎回请求。 且接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金管束东谈主应当采取暂停赎回或减速支付赎回款项的方法。 者一谈港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓走动互联互通机制 进行平时走动的情形。   发生上述第1、2、3、5、6、7、8项情形之一而基金管束东谈主决定暂停接受基金 份额持有东谈主的赎回请求或者减速支付赎回款项时，基金管束东谈主按法则报中国证监会 备案，已证明的赎回请求，基金管束东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可 支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东谈主，未支付部分可延 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有 东谈主在请求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给予销毁。在暂停赎回的情况 摈斥时，基金管束东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   九、大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金转化中转入请求份额总和后 的余额）跨越前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了大量赎回。   当基金出现大量赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的钞票组合景色决定全 额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有本事支付投资者的一谈赎回请求时，按 平时赎回模范实践。   （2）部分延期赎回：当基金管束东谈主以为支付投资者的赎回请求有穷困或以为 因支付投资者的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大波动时， 基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回请求延期办理。若基金发生大量赎回，对于单个基金份额持有东谈主当日超 过上一绽开日基金总份额10%以上部分的赎回请求，将自动进行延期办理。对于其 余当日非自动延期办理的赎回请求，应当按单个账户非自动延期办理的赎回请求量 占非自动延期办理的赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未能赎 回部分，投资者在提交赎回请求时不错采纳延期赎回或取消赎回。采纳延期赎回的， 将自动转入下一个绽开日连接赎回，直到一谈赎回为止；采纳取消赎回的，当日未 获受理的部分赎回请求将被销毁。延期的赎回请求与下一绽开日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。如投资者在提交赎回请求时未作明确采纳，投资者未能赎回部分作自 动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿2个绽开日以上（含本数）发生大量赎回，如基金管束东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得跨越20个服务日，并应当在法则媒介上进行公告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书   当发生上述大量赎回并延期办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书道则的其他方式在3个走动日内通知基金份额持有东谈主，说明接洽处理方法， 并在2日内在法则媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 关法则，最迟于重新绽开日在法则媒介上刊登重新绽开申购或赎回的公告；也不错 根据推行情况在暂停公告中明确重新绽开申购或赎回的时候，届时不再另行发布重 新绽开的公告。   十一、基金转化   基金管束东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的法则决定开办本基金与基金 管束东谈主管束的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，相关规 则由基金管束东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的法则制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与相关机构。   十二、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非走动过户以及登记机构认同、稳当法律法例的其他非走动过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   秉承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实践是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东谈支配有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关贵寓，对于稳当条件的非走动过户请求按基金登记机构的法则办理， 并按基金登记机构法则的圭臬收费。   十三、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照法则的圭臬收取转托管费。   十四、如期定额投资筹画   基金管束东谈主不错为投资者办理如期定额投资筹画，具体法则由基金管束东谈主另行 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 法则。投资者在办理如期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管束东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所法则的如期定额投资计 划最低申购金额。   十五、基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻 结方式按照登记机构的相关法则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 按照我国法律法例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务法则来处理。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的走动阵势或者走动方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十七、其他业务   在相关法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务法则，受理基金份 额质押等业务，并收取一定的手续用度。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 章节或届时发布的相关公告。   十九、基金管束东谈主可在不违背相关法律法例、分歧基金份额持有东谈主利益产生不 利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公 告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书                   第九部分 基金的投资   一、投资办法   本基金主要投资于红利主题相关优质上市公司，通过数目化模子精选个股，在 严格抑遏风险的前提下，力图完毕基金钞票的始终升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市的 股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下允许投资的法则范围内的香港联合走动所 上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单据、金融债、场所 政府债、政府撑持债、政府撑持机构债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 可转化债券（含可分离走动可转债）、可交换公司债券、短期融资券、超短期融资 券、中期单据、公设备行的次级债）、钞票撑持证券、银行入款（包括条约入款、 如期入款、通知入款）、同行存单、货币阛阓器用、债券回购、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须稳当 中国证监会相关法则)。   本基金还不错根据相关法律法例的法则参与融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金钞票 的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不低于 非现款基金钞票的 80%，投资于港股通标的股票的比例不跨越一谈股票钞票的 50%； 每个走动日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 保持不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股票期权、国债期货 偏执他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的法则实践。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行适 当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、阛阓行动 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 因素等进行评估分析，结合行业周期和公司研究，在分析和判断宏不雅经济运行景色 和金融阛阓运行趋势的基础上，对固定收益类钞票、股票类钞票和货币钞票的预期 收益进行动态追踪，通过“从上至下”的定性分析和定量分析相结合，形成对大类 钞票的推断和判断，在基金合同约定的范围内确定债券类钞票、股票类钞票和现款 类钞票的配置比例，动态调整大类金融钞票比例。   （1）红利主题界定   本基金重心投资于高分成的上市公司，本基金所界说的红利主题相关股票是指 欢腾以下等1）项和第2）项中任一项条件，且欢腾第3）项的上市公司刊行的股票： 息率处于阛阓前50%；   将来跟着政策、法律法例、行业表率或者行业准则等发生变化，红利主题相关 上市公司可能会发生变动。在不改变基金投资办法及风险收益特征的前提下，基金 管束东谈主在履行适应模范后，不错对红利主题的界定方法进行变更，并在招募说明书 更新中公告。   （2）量化选股策略   本基金接纳多因子选股模子的方式进行个股采纳。多因子模子是在对中国证券 阛阓运行特征的始终研究以及大量历史数据实证磨真金不怕火的基础上，结合阛阓环境分析 与判断，发掘并挑选出影响证券价钱的种种因子并配以权重，进行量化分析，建立 股票价值评估体系，捕捉阛阓的投资契机。   本基金选股使用到的因子偏执包含的具体筹画大约如下：   价值因子不错参考以下筹画：市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率（PCF）、 市销率（PS）等。   成长因子不错参考以下筹画：PEG、营业收入增长率、净利润增长率、净钞票 增长率、可持续增长率（留存收益率*净钞票收益率）等。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   本基金检会投资标的的盈利质地，不错参考以下筹画：总钞票收益率（ROA）                                     、 净钞票收益率（ROE）、销售毛利率、钞票欠债率、目田现款流等。   时期面因子主要体现的是上市公司在走动过程中的价钱和走动量，主要包括中 期的趋势类因子（12个月，24个月动量）和短期的回转类因子、流动性、资金流向、 换手率等筹画。这些时期类的筹画不错在一定进程上对基本面筹画形成互补，从市 场阐扬维度响应上市公司的投资价值。   阛阓预期因子包括：分析师对估值、成长等财务筹画的预期，以及预期的变化 等。   （3）组合优化策略   本基金将充分保证持股数目在一定的水平，通过散播化权重裁汰组合围聚度风 险。   本基金在组合调整时将空洞比较组合调整带来的潜在收益和组合调整的成本。 其中，组合调整的成本既包括固定的走动成本，也包括走动的冲击成本。本基金在 走动时将利用走动时期尽可能减少阛阓冲击，裁汰走动成本。   本基金将空洞接头阛阓变化、预期求教、预期风险以及走动成本等因素，对选 股结果进行优化，以确定个股的权重，构建风险收益最优的组合。   （4）存托凭证投资策略   对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有比较上风的存托凭证。   （5）港股投资策略   本基金可通过港股通机制投资港股通机制下允许买卖的法则范围内的香港联交 所上市的股票。对于港股通标的股票，本基金主要接纳“从下到上”个股研究方式， 精选出具有投资价值的优质标的。其筛选维度主要包括但不限于：治理结构与管束 层（举例：淡雅的公司治理结构，优秀、诚信的公司管束层等）、行业围聚度及行 业地位（举例：具备独到的中枢竞争上风，如居品上风、成本上风、时期上风和定 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 价本事等）、公司功绩阐扬（举例：功绩巩固并持续、具备中始终持续增长的本事 等）。   本基金在充分分析债券阛阓宏不雅情况及利率政策的基础上，采取从上至下的策 略构造组合。   （1）以久期策略为债券投资组合的中枢策略，通过对宏不雅经济运行情况、财 政政策、货币政策等变量的分析，推断阛阓利率水平的趋势变化，据此确定债券组 合的合座久期以及不错调整的范围；   （2）结合收益率弧线的推断，采取期限结构配置策略，包括接纳围聚策略、 两头策略和梯形策略等，在始终、中期和短期债券间进行动态调整，确定长、中、 短期债券投资比例；   （3）充分利用现存行业与公司研究力量，根据发借主体的筹办景色和现款流 等情况对其信用风险进行评估，空洞弧线收益率估值，行动品种采纳的基本依据。   可转债/可交换债兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，本基金空洞分析 可转债/可交换债的债性特征、股性特征等因素，一方面将对发借主体的信用基本 面进行深入挖掘以明确该可转债/可交换债的债底保护，防卫信用风险，另一方面， 还会进一步分析公司的盈利和成长本事以确定可转债/可交换债中始终的高涨空间。 本基金将模仿信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、竞争上风、 财务稳健性、盈利本事、治理结构等方面进行检会，精选财务稳健、信用负约风险 小的可转债/可交换债进行投资。   本基金投资股指期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要采纳流 动性好、走动活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，裁汰股 票仓位经常调整的走动成本。   本基金投资国债期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要评估期 货合约的流动性、走动活跃度等方面。本基金力图利用期货的杠杆作用，裁汰基金 钞票调整的频率和走动成本。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书   本基金投资股票期权将按照风险管束的原则，以套期保值为主要目的，结合投 资办法、比例限制、风险收益特征以及法律法例的相关适度和要求，确定参与股票 期权走动的投资时机和投资比例。若相关法律法例发生变化时，基金管束东谈主股票期 权投资管束在履行适应模范后从其最新法则，以稳当上述法律法例和监管要求的变 化。   将来如法律法例或监管机构允许基金投资其他股票期权品种，本基金将在履行 适应模范后，纳入投资范围并制定相应投资策略。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、钞票池结构以及钞票池钞票所在行业 景气变化等因素的研究，推断钞票池将来现款流变化，并通过研究标的证券刊行条 款，推断提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期，基金管束东谈主将 密切存眷流动性对标的证券收益率的影响，空洞运用久期管束、收益率弧线、个券 采纳以及把执阛阓走动契机等积极策略，在严格抑遏风险的情况下，结合信用研究 和流动性管束，接头采纳风险调整后收益高的品种进行投资，以期得回始终巩固收 益。   本基金将通过对质券行业、证券公司钞票欠债、公司现款流等访问研究，分析 证券公司短期公司债券的负约风险及合理的利差水平，对质券公司短期公司债券进 行孤苦、客不雅的价值评估，通过公司里面信用评分模子将稳当条件的证券公司刊行 主体列入公司白名单，并据此产生各投资组合可投资债券明细。基金管束东谈主将根据 审慎原则，严格按照公司投资决策经由、风险抑遏轨制进行证券公司短期公司债投 资，以防卫信用风险、流动性风险等种种风险。   为了更好地完毕投资办法，在空洞接头预期风险、收益、流动性等因素的基础 上，本基金可参与融资业务。   将来，跟着证券阛阓投资器用的发展和丰富，本基金可在履行适应模范后相应 调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   （一）组合限制 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   本基金的投资组合将遵照以下比例限制：   （1）本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金钞票的比例为60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不低于非现款基金钞票的   （2）每个走动日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金钞票净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股共计筹画），其市值不跨越基金钞票净值的10%；   （4）本基金管束东谈主管束的一谈基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股共计筹画），不跨越该证券的10%，透顶按照接洽指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件法则的比例限制；   （5）本基金管束东谈主管束的一谈绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得跨越该上市公司可流畅股票的15%；透顶按照接洽指数的组成比例进行证 券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金管束东谈主管束的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得跨越该上市公司可流畅股票的30%；透顶按照接洽指数的组成比例进行证券投 资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的种种钞票撑持证券的比例，不得跨越基 金钞票净值的10%；   （8）本基金持有的一谈钞票撑持证券，其市值不得跨越基金钞票净值的20%；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)钞票撑持证券的比例，不得跨越该 钞票撑持证券规模的10%；   （10）本基金管束东谈主管束的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的种种钞票撑持证 券，不得跨越其种种钞票撑持证券共计规模的10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的钞票撑持证券。基 金持有钞票撑持证券时间，如果其信用品级下降、不再稳当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予一谈卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书   （13）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得跨越基金钞票净值的 素致使基金不稳当该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）本基金钞票总值不得跨越基金钞票净值的140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货走动按照以下圭臬构建组合：   （16.1）本基金在职何走动日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跨越 基金钞票净值的10%；   （16.2）本基金在职何走动日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基 金持有的股票总市值的20%；   （16.3）本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得跨越上一走动日基金钞票净值的20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差筹画）应当稳当基金合同对于股票投资比例的接洽约定；   （16.5）本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超 过基金钞票净值的15%；   （16.6）本基金在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得超 过基金持有的债券总市值的30%；   （16.7）本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得跨越上一走动日基金钞票净值的30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差筹画）应当稳当基金合同对于债券投资比 例的接洽约定；   （16.9）本基金任何走动日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得跨越基金钞票净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票撑持证券、买入返售金融钞票（不含 质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权走动的，应当稳当下列要求：因未平仓的期权合约 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                     招募说明书 支付和收取的权利金总额不得跨越基金钞票净值的10%；开仓卖出认购期权的，应 持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或走动 所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得跨越基 金钞票净值的20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹画；基金投资股票 期权应稳当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风 险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金钞票净 值的10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实践，与境内 上市走动的股票合并筹画；   （20）本基金参与融资业务后，在职何走动日日终，本基金持有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得跨越基金钞票净值的95%；   （21）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货阛阓波动、证券刊行 东谈主合并、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳当上述法则 投资比例的，基金管束东谈主应当在10个走动日内进行调整。法律法例或监管部门另有 法则时，从其法则。   基金管束东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例稳当基 金合同的接洽约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同顺利之日起脱手。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的法则为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，或履行适应模范后按变更后的法则实践。   （二）不容行动   为养息基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、推行控 制东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先的原则，防卫利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱实践。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 表示。要紧关联走动应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述不容性法则，基金管束东谈主在履行适应程 序后，本基金可不受上述法则的限制或以变更后的法则为准。   五、功绩比较基准   中证红利指数收益率×90%+银行活期入款税后利率×10%。   中证红利指数由中证指数有限公司编制，考取 100 只现款股息率高、分成较为 巩固，并具有一定例模及流动性的上市公司证券行动指数样本，以响应高股息率上 市公司证券的合座阐扬，得当营为本基金股票部分的功绩比较基准。   本基金为羼杂型基金，根据本基金的投资范围和投资比例，选用中证红利指数 收益率和银行活期入款税后利率加权行动本基金的投资功绩评价圭臬大致客不雅、合 理地响应本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元住手筹画编制以上指数或改动指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更适应的、更能为阛阓广阔接受的功绩比较基准推出、或阛阓发生变 化导致本功绩比较基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的功绩比较基准 的指数时，本基金管束东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，调整基金的功绩 比较基准。经基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致，在按照监管部门要求履行适应程 序后变更功绩比较基准并实时公告，毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金，其始终平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币阛阓基金。   本基金如投资港股通标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 阛阓轨制以及走动法则等各别带来的特有风险。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   七、基金管束东谈主代表基金欺骗相关权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并霸术司帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的法则。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书                   第十部分 基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的看护和刑事职责   本基金财产孤苦于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的法则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章销毁或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清宽贷产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有钞票产生的债务彼此抵销；基金管束东谈主管束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制实践。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书              第十一部分 基金钞票的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货走动阵势的走动日以及国度法律法 规法则需要对外表示基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的股票（含存托凭证）、股票期权合约、国债期货合约、股指期货 合约、债券、钞票撑持证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在确定相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业司帐 准则》、监管部门接洽法则。   （一）对存在活跃阛阓且大致获取疏通钞票或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该钞票或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近走动日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 走动日的报价不可真确响应公允价值的，应答报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通钞票或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中接头不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用的限 制等，如果该限制是针对钞票持有者的，那么在估值时期中不应将该限制行动特征 接头。此外，基金管束东谈主不应试虑因其大量持有相关钞票或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有耗费可 利用数据和其他信息撑持的估值时期确定公允价值。接纳估值时期确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进 行调整并确定公允价值。   四、估值方法   本基金的估值方法为： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化以 及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近走动日的市价（收盘价） 估值；如最近走动日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近走动市 价，确定公允价钱。   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的合并 股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   ②初次公设备行未上市的股票，接纳估值时期确定公允价值。   ③流畅受限的股票，指在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非 公设备行股票、初次公设备行股票时公司鼓吹公设备售股份、通过巨额走动取得的 带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流畅受限 股票），按监管机构或行业协会接洽法则确定公允价值。 务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值。   对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至推行收 款日历间考取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值 全价，同期充分接头刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日 （含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 股权的债券，实行全价走动的债券考取估值日收盘价行动估值全价；实行净价走动 的债券，考取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息行动估值全价。 以活跃阛阓上未经调整的报价行动估值日的公允价值；对于不存在活跃阛阓或阛阓 行动很少的情况下，应接纳在当前情况下适用何况有耗费可利用数据和其他信息支 持的估值时期确定其公允价值。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变 化的，接纳最近走动日结算价估值。 法则进行估值。 股票，触及相关货币对东谈主民币汇率的，汇率开首详见招募说明书。估值筹画中触及 港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主 民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 走动阵势所在地的法律法例法则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收法则调整或其他原因导致基金推行交征税金与估算的应交税金 有各别的，基金将在相关税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵照相关法律法例以及监管部门、 自律法则的法则。 国度最新法则估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 及相关法律法例的法则或者未能充分养息基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商处分。   根据接洽法律法例，基金钞票净值筹画和基金司帐核算的义务由基金管束东谈主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金钞票净值的筹画结果对外给予公布。由此给基金份额持有东谈主和基金形成 的损失以及因该走动日基金净值筹画顺延舛讹而引起的损失，基金托管东谈主不承担任 何职责。   五、估值模范 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                     招募说明书   （1）种种基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金钞票净值除以当 日该类基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。 基金管束东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有法则的， 从其法则。   基金管束东谈主于每个服务日筹画基金钞票净值及种种基金份额净值，并按法则公 告。   （2）基金管束东谈主应每个服务日对基金钞票估值。但基金管束东谈主根据法律法例 或基金合同的法则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金钞票估值后，将 种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主 依据基金合同和相关法律法例的法则对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的方法确保基金钞票估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值 舛讹时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的过错形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，过错的责 任东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值 舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职责方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担；由 于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值舛讹职责方已经积极融合，何况有协助 义务确当事东谈主有耗费的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 舛讹职责方应答更正的情况向接洽当事东谈主进行证明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的职责方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 何况仅对估值舛讹的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹职责方仍应答估值舛讹负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一谈返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经得回的抵偿额加上已经得回的欠妥得利返还的总 和跨越其推行损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹调整接纳尽量规复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向接洽当事东谈主进行证明。   （1）任一类基金份额净值筹画出现舛讹时，基金管束东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的方法防护损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业时； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 产价值时； 一致的，基金管束东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证明   基金钞票净值和种种基金份额净值由基金管束东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管束东谈主应于每个绽开日走动扫尾后筹画当日的基金钞票净值和种种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核证明后发送给基 金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金净值依据基金合同和相关法律法例的法则给予公布。   九、特殊情况的处理 不行动基金钞票估值舛讹处理。 舛讹，或国度司帐政策变更、阛阓法则变更等非基金管束东谈主与基金托管东谈主原因，基 金管束东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、适应、合理的方法进行查抄，但未能发 现舛讹的，由此形成的基金钞票估值舛讹，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。 但基金管束东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的方法缩小或摈斥由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并表示 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书             第十二部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额；基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指搁置收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、收益分配原则 收益分配，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》顺利动怒3个月可不进行收 益分配； 红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基 金默许的收益分配方式是现款分成； 分配基准日的种种基金份额的基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不 能低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金合并类别的每一份基 金份额享有同等分配权；   在对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的情况下，基金管束东谈主可在法律法例 允许的前提下，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适应模范后酌情 调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变 更实施日前在法则媒介和基金管束东谈主网站公告。   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议真实定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金收益分配 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 决议确定后，按照《信息表示办法》接洽法则在法则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法则》实践。   七、实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的法则。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书             第十三部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管束费按前一日基金钞票净值的 1.20%年费率计提。管束费的筹画方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金钞票净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个服务日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.20%的年费率计提。托管费的筹画 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                     招募说明书   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个服务日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东谈主 服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年 费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金钞票净值 的 0.40%年费率计提。筹画方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个服务日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节 沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法例及相应条约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户钞票变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费， 详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度接洽税收征收的法则代扣代缴。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书             第十四部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个司帐年度表示； 计核算，按照接洽法则编制基金司帐报表； 以托管条约约定方式证明。   二、基金的年度审计 和国证券法》法则的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息表示办法》的接洽法则在法则媒介公告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书              第十五部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险管束法则》、《基金合同》偏执他接洽法则。相关法律法例对于信息表示的 法则发生变化时，本基金从其最新法则。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主偏执日常机构（如有）等法律法例和中国证监会法则的天然东谈主、 法东谈主和作歹东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的法则表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会法则时候内，将应予表示的基金信息 通过中国证监会法则条件的宇宙性报刊（以下简称“法则报刊”）及《信息表示办 法》法则的互联网网站（以下简称“法则网站”，包括基金管束东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介表示，并保证基金投资者大致按照 《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的法则及具体模范，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息表示及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在法则网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变更的， 基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在法则网站上及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管束 东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管束东谈主应当在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在规 定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金合 同》和基金托管条约登载在法则网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登载在 法则网站上。   （二）《基金合同》顺利公告   基金管束东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在法则报刊和法则网站上登 载《基金合同》顺利公告。   （三）基金净值信息   基金合同顺利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 每周在法则网站表示一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过其法则网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示绽开日的种种基金 份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在法则网站表示半年 度和年度终末一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹画方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金如期求教，包括基金年度求教、基金中期求教和基金季度求教   基金管束东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度求教，将年度 求教登载于法则网站上，并将年度求教领导性公告登载在法则报刊上。基金年度报 告的财务司帐求教应当经过稳当《中华东谈主民共和国证券法》法则的司帐师事务所审 计。   基金管束东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期求教，将中 期求教登载在法则网站上，并将中期求教领导性公告登载在法则报刊上。   基金管束东谈主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度求教，将 季度求教登载在法则网站上，并将季度求教领导性公告登载在法则报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度求教、中期 求教或者年度求教。   如求教期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形,为 保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在如期求教“影响投资者决策的其他 遑急信息”项下表示该投资者的类别、求教期末持有份额及占比、求教期内持有份 额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中,应当在基金年度求教和中期求教中表示基金组联合产 情况偏执流动性风险分析等。   （六）临时求教   本基金发生要紧事件，接洽信息表示义务东谈主应当按照《信息表示办法》编制临 时求教书并登载在法则报刊和法则网站上。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动事项，中国证监会另有法则的情形除外； 式和费率发生变更； 五； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书 产生要紧影响的其他事项或中国证监会法则和基金合同约定的其他事项。   （七）长远公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓简洁传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，相关信息表示义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开长远。   （八）清理求教   基金合同出现断绝情形的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金 财产进行清理并作出清理求教。基金财产清理小组应当将清理求教登载在法则网站 上，并将清理求教领导性公告登载在法则报刊上。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信息 表示办法》的法则给予公告。   （十）投资港股通标的股票的信息表示   基金管束东谈主应当在季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书 （更新）等文献中按届时有用的法律法例或监管机构的要求表示港股通标的股票的 投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票阛阓走动互 联互通机制投资香港股票阛阓的信息表示另有法则的，从其法则。   （十一）投资钞票撑持证券的信息表示   基金管束东谈主应在基金年报及中期求教中表示其持有的钞票撑持证券总额、钞票 撑持证券市值占基金净钞票的比例和求教期内统共的钞票撑持证券明细。   基金管束东谈主应在基金季度求教中表示其持有的钞票撑持证券总额、钞票撑持证 券市值占基金净钞票的比例和求教期末按市值占基金净钞票比例大小排序的前10名 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 钞票撑持证券明细。   （十二）投资股指期货相关公告   基金管束东谈主应在季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更 新）等文献中表示股指期货走动情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 筹画等，并充分揭示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资 政策和投资办法等。   （十三）投资于国债期货的信息表示   在季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更新）等文献中 表示国债期货走动情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险筹画等，并充 分揭示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资政策和投资目 标。   （十四）投资于股票期权的信息表示   基金参与股票期权走动的，应当在如期信息表示文献中表示参与股票期权走动 的接洽情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险筹画、估值方法等，并充 分揭示股票期权走动对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资政策和投资目 标。   （十五）本基金投资存托凭证的信息表示依照境内上市走动的股票实践。   （十六）投资于证券公司短期公司债的信息表示   本基金投资证券公司短期公司债后两个走动日内，基金管束东谈主应在中国证监会 法则媒介表示所投资证券公司短期公司债的称呼、数目等信息，并在季度求教、中 期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更新）等文献中表示证券公司短期公 司债的投资情况。   （十七）投资流畅受限证券的信息表示   基金管束东谈主应在基金年度求教及中期求教中表示其持有的流畅受限证券总额、 流畅受限证券市值占基金净钞票的比例和求教期内统共的流畅受限证券明细。基金 管束东谈主应在基金季度求教中表示其持有的流畅受限证券总额、流畅受限证券市值占 基金净钞票的比例和求教期末按市值占基金净钞票比例大小排序的前10绅士通受限 证券明细。   （十八）投资非公设备行股票的相关公告   基金管束东谈主应在基金投资非公设备行股票后两个走动日内，在中国证监会法则 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 媒介表示所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金钞票净值的比例、锁如期等信息。   （十九）参与融资业务的信息表示   本基金参与融资业务，基金管束东谈主应当在季度求教、中期求教和年度求教等定 期求教和招募说明书（更新）等文献中表示参与融资走动情况，包括投资策略、业 务开展情况、损益情况、风险偏执管束情况等。   （二十）实施侧袋机制时间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，相关信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的法则进行信息表示，详见招募说明书的法则。   （二十一）中国证监会法则的其他信息。   六、信息表示事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管束轨制，指定专门部门及高 级管束东谈主员负责管束信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当稳当中国证监会相关基金信息披 露内容与方式准则等法律法例的法则。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的法则和《基金合同》的约定， 对基金管束东谈主编制的基金钞票净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期求教、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金清理求教等公开表示 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子证明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在法则报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。基 金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证相关报送信息的真确、准确、好意思满、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在法则媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介表示信息，然则其他环球媒介不得早于法则媒介表示信息，何况在不 同媒介上表示合并信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主训诲信息表示服务的质地。具体要求应当稳当中国证监 会相关法则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计求教、法律办法书的专科 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后10年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法例 法则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息表示的情形 产价值时； 因暂停营业时； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书                   第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并霸术司帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。基金管束东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管束东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 证明相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金管束东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转化。基金份 额持有东谈主请求申购、赎回或转化侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转化请求将 被拒却。   基金管束东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管束东谈主在相关公 告中法则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回请求，基金管束东谈主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购请求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购请求。基金管束东谈主应照章向投资者进行充分表示。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作筹画和基金功绩筹画应当以主袋账 户钞票为基准。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资组 合的调整，但因钞票流动性受限等中国证监会法则的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现之外的其他投资操作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户钞票不收取管束费。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   基金管束东谈主不错将与处置侧袋账户钞票接洽的用度从侧袋账户钞票中列支，但 应待特定钞票变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的霸术、审计用度等由基金管 理东谈主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额欢腾基金合同收益分配条件的情形下，基 金管束东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息表示   侧袋机制实施时间，基金管束东谈主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金如期求教中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户相关信息在如期求教中单独进行表示，包括但不限于：求教期内特定 钞票处置进展情况，特定钞票可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代 表特定钞票最终的变现价钱，不行动基金管束东谈主对特定钞票最终变现价钱的承诺。   基金管束东谈主在启用侧袋机制、处置特定钞票、断绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定钞票流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等遑急信息。   处置特定钞票的临时公告内容应当包括特定钞票处置价钱和时候、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等遑急信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户钞票无法一次性完成处置变现，基金管束东谈主将 在每次处置变现后按法则实时发布临时公告。   （六）特定钞票处置清理   基金管束东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账户 钞票处置变现。无论侧袋账户钞票是否一谈完成变现，基金管束东谈主齐应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （七）侧袋的审计   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时聘用稳当《中华东谈主民 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 共和国证券法》法则的司帐师事务所进行审计并表示专项审计办法，具体如下：   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定钞票认定的相关事宜取得稳当《证 券法》法则的司帐师事务所的专科办法。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，聘用于侧袋机制启用日发表 办法的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定钞票情况出具专项审计 办法，内容应包含侧袋账户的开动钞票、份额、净钞票等信息。   司帐师事务所对基金年度求教进行审计时，应答求教时间基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年报表示，实践适应模范并发表审计办法。   当侧袋账户钞票一谈完成变现后，基金管束东谈主应参照基金清理求教的相关要求， 聘用稳当《证券法》法则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并表示专项审计办法。   三、本部分对于侧袋机制的相关法则，但凡平直援用法律法例或监管法则的部 分，如将来法律法例或监管法则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管束东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行适应模范后，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利 影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书                   第十七部分 风险揭示   本基金的风险主要包括：阛阓风险、流动性风险、管束风险、本基金特定风险 偏执他风险等。   （一）阛阓风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 感情和走动轨制等种种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生 变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   利率风险主若是指因金融阛阓利率的波动而导致证券阛阓价钱和收益率变动的 风险。利纯厚接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基 金可投资于股票和债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   债券、单据偿付本息后以及回购到期后可能由于阛阓利率的下降靠近资金再投 资的收益率低于底本利率，由此本基金靠近再投资风险。   如果发生通货推广，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货推广对消，从 而影响基金钞票的推行收益率。   信用风险主要指债券、单据刊行主体、入款银行信用景色可能恶化而可能产生 的到期不可兑付的风险。   公司的筹办景色受多种因素的影响，如管束本事、行业竞争、阛阓出路、时期 更新、新址品研究设备等齐会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的公司筹办 不善，其股票、债券价钱可能下落，其偿债本事也会受到影响，或者大致用于分配 的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资种种化来散播这种非系 统风险，但不可透顶幸免。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （1）与基础钞票相关的风险有信用风险、现款流推断风险和原始权益东谈主的风 险。 移至钞票撑持证券持有东谈主，如果借债东谈主的践约意愿下降或践约本事恶化，将可能给 钞票撑持证券持有东谈主带来投资损失。 的偏差，优先级钞票撑持证券持有东谈主可能靠近现款流推断偏差导致的钞票撑持证券 投资风险。 弱点或转让钞票行动不真确，将会导致钞票撑持证券持有东谈主产生损失。   （2）与钞票撑持证券相关的风险有阛阓利率风险、流动性风险、评级风险、 提前偿付及延期偿付风险。 益。当阛阓利率上升时，钞票撑持证券的相对收益水平就会裁汰。 格出售钞票撑持证券而遭受损失的风险。 议，而仅是对钞票撑持证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不可保 证钞票撑持证券的评级将一直保持在该品级，评级机构可能会根据将来具体情况撤 销钞票撑持证券的评级或裁汰钞票撑持证券的评级。评级机构销毁或裁汰钞票撑持 证券的评级可能对钞票撑持证券的价值带来负面影响。 券预期到期日之前或之后得回本金及收益偿付，导致推行投资期限短于或长于钞票 撑持证券预期期限。   （二）流动性风险   基金的流动性风险主要表当今两方面：一是基金管束东谈主建仓时或为完毕收益而 进行组合调整时，可能由于阛阓流动性相对不及而无法按预期的价钱将股票、债券 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 或其他钞票买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金管束东谈主的现款支付出现困 难，被迫在不适应的价钱大量抛售股票、债券或其他钞票。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对基金申购要领的管束，合理抑遏基金 份额持有东谈主围聚度，审慎证明大额申购请求，在当接受申购请求对存量基金份额持 有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管束东谈主将采取设定单一投资者申购金额上 限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等方法对基金规模予 以抑遏，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。此外，当本基金发生大额申购 或赎回情形时，基金管束东谈主不错接纳舞动订价机制以确保基金估值的公谈性；当特 定钞票占前一估值日基金钞票净值50%以上的，经与基金托管东谈主协商证明后，基金 管束东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回请求。投资者应提防本基金的 申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资筹画。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）拟投资阛阓、行业及钞票的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券走动所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的规 范型走动阵势，主要投资对象为具有淡雅流动性的金融器用（包括国内照章刊行上 市的股票、债券、货币阛阓器用等），同期本基金基于散播投资的原则在行业和个 券方面未有高围聚度的特征，空洞评估在平时阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   （3）大量赎回情形下的流动性风险管束方法   基金出现大量赎回情形下，基金管束东谈主不错根据基金其时的钞票组合景色或净 赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同期，如本基金单个基金份额持 有东谈主在单个绽开日请求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管束东谈主 有权对其采取延期办理赎回请求的方法。   （4）实施备用的流动性风险管束器用的情形、模范及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法应答投资者大量赎回的情 形时，基金管束东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同 的法则，严慎考取延期办理大量赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、 收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价等流动性风险管束器用行动赞助方法。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 对于种种流动性风险管束器用的使用，基金管束东谈主将依照严格审批、审慎决策的原 则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批模范并与基金托管东谈主 协商一致。在推交运用种种流动性风险管束器用时，投资者的赎回请求、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金管束东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行 操作，全面保障投资者的正当权益。   （三）管束风险 会影响其对信息的占有以及对经济模样、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益 水平；   （四）本基金的特有风险   本基金的投资范围包括内地与香港股票阛阓走动互联互通机制允许买卖的港股 通标的股票，除与其他投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还 将靠近以下特有风险，包括但不限于：   （A）香港证券阛阓与内地证券阛阓法则各别的风险。香港证券阛阓与内地证 券阛阓存在诸多各别，本基金参与港股通走动需效率内地与香港相关法律、行政法 规、部门规章、表淘气文献和业务法则，对香港证券阛阓有所了解。以上情形可能 加多本基金的投资风险。   （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研 究分析求教的不雅点、特地走动情形等原因引起股价较大波动。此外，港股阛阓实行 T+0回转走动机制，且个股涨跌幅不设限制，加之香港阛阓结构性居品和养殖品种 类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到不测事件影响可能阐扬出更为剧烈 的股价波动，由此加多本基金净值的波动风险。   （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在功绩不巩固、股价波动性较 大、阛阓流动性较差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能 加多。   （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化大， 股票价钱低，可能存在大比例折价供股或配股、经常分拆合并股份的行动，投资者 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 持有的股份数目、股票面值可能发生大幅变化，由此可能加多本基金的投资风险。   （E）停牌风险。与内地阛阓比较，香港阛阓股票停牌轨制存在一定各别，港 股股票可能出现万古候停牌表象，由此可能加多本基金的投资风险。   （F）平直退市风险。与内地阛阓比较，香港阛阓股票走动莫得退市风险警示、 退市整理等安排，相关股票存在平直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金将面 临无法连接通过港股通买卖相关股票的风险。此外，港股通股票退市后，中国证券 登记结算有限职责公司通过香港结算连接为本基金提供的退市股票口头持有东谈主服务 可能会受限。以上情况可能加多本基金的投资风险。   （G）交收轨制带来的风险。香港证券阛阓与内地证券阛阓在证券资金的交收 期安排上存在各别，香港证券阛阓的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东谈主民币 账户的周期比内地证券阛阓要长，此外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨 等发生延伸走动。因此，本基金可能靠近卖出港股后资金不可实时到账，而形成支 付赎回款日历比平时情况延后而带来流动性风险。   （A）港股通法则变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票阛阓走动互 联互通机制投资于香港阛阓，在阛阓投入、投资额度、可投资对象、税务政策等方 面齐有一定的限制，而且此类限制可能会继续调整，这些限制因素的变化可能对本 基金投入或退出当地阛阓形成缺乏，从而对投资收益以及平时的申购赎回产生平直 或曲折的影响。   （B）港股通股票范围受限及动态调整的风险本基金不错通过港股通买卖的股 票存在一定的范围限制，且港股通股票名单会动态调整。对于被调出的港股通股票， 自调整之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影响。   （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下，唯独 内地和香港两地均为走动日且大致欢腾结算安排的走动日才为港股通走动日，存在 港股通走动日不连贯的情形，而导致基金所持的港股组合在后续港股通走动日开市 走动中围聚体现阛阓反应而形成其价钱波动蓦的增大，进而导致本基金所持港股组 合在钞票估值上出现波动增大的风险。   （D）走动失败及走动中断的风险。在内地与香港股票阛阓走动互联互通机制 下，港股通走动存在逐日额度限制，本基金可能靠近逐日额度不及而走动失败的风 险。若香港联交所与内地走动所的证券走动服务公司之间的报盘系统或者通讯链路 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书 出现故障，可能导致15分钟以上不可申报和销毁申报的走动中断风险；   （E）无法进行走动的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所法则的其他 情形时，香港证券阛阓将可能停市，投资者将靠近在停市时间无法进行港股走动的 风险；出现内地证券走动服务公司认定的走动特地情况时，将可能暂停提供部分或 者一谈港股通服务，本基金将靠近在暂停服务时间无法进行港股通走动的风险。   （F）汇率风险。在内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下，港股的买卖是 以港币报价、东谈主民币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于 在走动时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕 算汇率，最闭幕算汇率为相关机构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原 因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金靠近汇率波动的不确定性风 险，由此可能加多本基金的风险。   （G）走动价钱受限的风险。港股通股票不确立涨跌幅限制，但根据联交所业 务法则，适用阛阓波动调度机制的港股通股票的买卖申报可能受到价钱限制。此外， 对于适用收市竞价走动的港股通股票，收市竞价走动时段的买卖申报也将受到价钱 限制。以上情形可能加多本基金的投资风险。   （H）港股通轨制下对公司行动的处理法则带来的风险。本基金因所持香港证 券阛阓股票权益分配、转化、上市公司被收购等情形或者特地情况，所取得的港股 通股票之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通 股票权益分配或者转化等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市 的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、转化或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买 入或卖出。本基金存在因上述法则，利益得不到最大化以至受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因极点情况存在无法托福证券和资金的结 算风险；另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能靠近以下风险：因结 算参与东谈主未完成与中国结算的围聚交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托福或 处置；结算参与东谈主对本基金出现交收负约导致本基金未能取得应收证券或资金；结 算参与东谈主向中国结算发送的接洽本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受损； 其他因结算参与东谈主未效率相关业务法则导致本基金利益受到毁伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票阛阓走动互联互通机制允许买卖的 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 香港证券阛阓股票，还可能靠近的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的绽开日为上海证券走动所、深圳证券走动所的走动日，但若该 走动日为非港股通走动日，则基金管束东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务， 投资东谈主可能无法进行申购与赎回；   （B）因港股通走动当日额度使用完毕而暂停或住手接受买入申报，或者发生 证券走动服务公司等机构认定的走动特地情况并决定暂停提供部分或者一谈港股通 服务，或者发生其他影响通过股票阛阓走动互联互通机制进行平时走动的情形，本 基金可能发生拒却或暂停申购，暂停赎回或减速支付赎回款的情形，可能影响投资 东谈主的申购以及份额持有东谈主的赎回。 金钞票投资于港股或采纳不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投资港股。   流动性风险：由于股票期权合约繁密，走动较为散播，股票期权阛阓的流动性 一般较期货阛阓要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量少见，持有这些 股票期权的投资者容易遭逢无法成交、平仓出局的局面。   价钱风险：股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。 股票期权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生 赔本时，不错对消部分损失。   操作风险：操作风险是指由于管束不善或者轨制实践出现问题等原因所导致的 风险。股票期权行动一种养殖品，天然不错用来管束风险，但若使用欠妥，也会产 生大量损失。   本基金的一部分钞票将可能投资于国债期货，国债期货阛阓的风险类型较为复 杂，触及面广，具有放大性与可驻防性等特征。其风险主要有由利率波动原因形成 的阛阓价钱风险、由宏不雅因素和政策因素变化而引起的系统风险、由阛阓和资金流 动性原因引起的流动性风险、由走动轨制不完善而激勉的轨制性风险以及由时期系 统故障及操作失实形成的时期系统风险等。   本基金可投资股指期货，股指期货接纳保证金走动轨制，由于保证金走动具有 杠杆性，当出现不利行情时，股价指数轻飘的变动就可能会使投资东谈主权益遭受较大 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在法则的时候内补足保证金， 按法则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   钞票撑持证券（ABS）是一种债券性质的金融器用，其向投资者支付的本息来 自于基础钞票池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债券不同，钞票撑持证券 不是对某曾筹办实体的利益要求权，而是对基础钞票池所产生的现款流和剩余权益 的要求权，是一种以钞票信用为撑持的证券，所靠近的风险主要包括走动结构风险、 种种原因导致的基础钞票池现款流   与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、阛阓走动不活跃导致的流动性风险 等。   本基金可参与新股申购，新股刊行政策、新股刊行机制等影响新股刊行的因素 变动将会影响本基金的风险收益水平；新股配售比例、中签率的不确定性，或其他 发售方式的不确定性以及上市后阛阓阐扬的不确定性使得本基金的投资收益不确定 性有加多的风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大赔本的 风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础 证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在各别可能激勉的风险；存托凭 证持有东谈主在分成派息、欺骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托条约自 动继续存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各别以及波动的风险； 存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证 券刊行东谈主，在持续信息表示监管方面与境内可能存在各别的风险；境表里法律轨制、 监管环境各别可能导致的其他风险。   （五）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手表示基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和转化。因特定钞票的变面前候具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定钞票的估 值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   （六）其他风险 机构等机构无法平时服务，从而影响基金运作的风险； 制本事的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险； 动化进程较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能靠近操作风险。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书     第十八部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例法则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后方可实践，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议顺利后   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 托管东谈主贯串的；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （5）聘用司帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分配   依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的一谈剩余钞票扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈支配有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理求教经稳当《中华东谈主民 共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理求教登载 在法则网站上，并将清理求教领导性公告登载在法则报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书             第十九部分 基金合同的内容摘录   一、基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管束东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并 管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例法则或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律法则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度接洽法律法则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要方法保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律法则决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或转化请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓吹权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （14）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或 其他为基金提供服务的外部机构，若本基金接纳证券经纪商走动结算模式，即本基 金将通过基金管束东谈主采取的证券经纪商进行场内走动，并由采取的证券经纪商行动 结算参与东谈主代理本基金进行结算，则基金管束东谈主须与采纳的证券经纪商签订相关协 议，约定证券经纪商应履行的相关走动结算和走动监控等职责； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书   （15）在稳当接洽法律、法例的前提下，制订和调整接洽基金认购、申购、赎 回、转化、非走动过户、转托管和如期定额投资等业务法则；   （16）寄托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务；   （17）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （18）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老诚信用、严慎发愤的原则管束和运用 基金财产；   （4）配备耗费的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产彼此孤苦，对所管束的不同基金离别管束， 离别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽法则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的方法使筹画种种基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法稳当《基金合同》等法律文献的法则，按接洽法则筹画并公告基金净值信息， 确定种种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐求教；   （10）编制季度求教、中期求教和年度求教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他接洽法则，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金生意私密，不泄露基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》                                     、 《基金合同》偏执他接洽法则另有法则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向 他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科照应人提供的情况除外； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主 分配基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽法则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产管束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相关 贵寓，保存期限不低于法律法例法则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在法则时候发出，何况保 证投资者大致按照《基金合同》法则的时候和方式，随时查阅到与基金接洽的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近完毕、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管束东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管束东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的法则安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例法则或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应申诉中国证监会，并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓法则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资 所需账户，为基金办理证券、期货走动资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老诚信用、发愤尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业阵势，配备耗费的、合 格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金离别确立账户，孤苦核算，分账管束，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽法则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管束东谈主代表基金签订的与基金接洽的要紧合同及接洽凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意私密，除《基金法》、《基金合同》偏执他接洽法则另有规 定外，在基金信息公开表示前给予守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 关及审计、法律等外部专科照应人提供的除外；   （8）复核、审查基金管束东谈主筹画的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动接洽的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐求教、季度求教、中期求教和年度求教出具办法，说明 基金管束东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；如果基金 管束东谈主有未实践《基金合同》法则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适应 的方法；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵寓不少于法律 法例法则的最低期限；   （12）从基金管束东谈主或其寄托的登记机构处接纳并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按法则制作相关账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或接洽法则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽法则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的法则监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近完毕、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会和 银行业监督管束机构，并通知基金管束东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而免除；   （20）按法则监督基金管束东谈主按法律法例和《基金合同》法则履行我方的义务， 基金管束东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管束东谈主追偿；   （21）实践顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有法则或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同等 的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）矜重阅读并效率《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受本事，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息表示，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所法则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》断绝的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实践顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因得回的欠妥得利； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有法则或基金合同另有约 定外，合并类别基金份额持有东谈支配有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会未设日常机构，如今后成立基金份额持有东谈主大会的日常 机构，按影相关法律法例的要求实践。   （一）召开事由 法例、中国证监会或《基金合同》另有法则的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主（基金管束东谈主更换为本基金管束东谈主控股成立的基金管束 公司除外）；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作方式；   （5）调整基金管束东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬或提高销售服务费，但法律法 规要求调整该等酬报圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改，不 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率或变更收费方式；   （3）加多、减少或调整本基金的基金份额类别确立及对基金份额分类办法、 法则进行调整；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）调整接洽基金认购、申购、赎回、转化、非走动过户、转托管等业务的 法则；   （7）履行相关模范后，在法律法例法则或中国证监会许可的范围内，基金推 出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》法则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管束东谈主召集。 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集或在法则时候内未能作出版面答复，基金托管东谈主仍以为有必 要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告 知基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主冷漠书面提议。基金管束东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告冷漠提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集或在法则时候内未能作出版面答复，代表基金份额10%以上 （含10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书 议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告冷漠 提议的基金份额持有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起60日内召开，并奉告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主齐不召集的或在法则时候内未能 作出版面答复，单独或共计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有 权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基 金份额持有东谈主大会的，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干预。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通讯方式、寄托的公证机关偏执接洽方 式和接洽东谈主、表决办法寄交的截止时候和收取方式。 办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管束东谈主到指 定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金管束东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例和监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈支配 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释稳当法律法例、《基金合同》 和会议通知的法则，何况持有基金份额的凭证与基金管束东谈支配有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证露出，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 通知的非现场方式在表决搁置日畴昔投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应 以召集东谈主通知的非现场方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个服务日内连气儿公 布相关领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管束东谈主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知 法则的方式收取基金份额持有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金管束东谈主经通知不参 加收取表决办法的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额持有东谈主所持有的基 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法；   （4）上述第（3）项中平直出具表决办法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决办法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理 东谈主出具的寄托东谈支配有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释稳当法律法 规、《基金合同》和会议通知的法则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、汇注、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。 表决的，授权方式不错接纳书面、汇注、电话、短信或其他方式，具体方式在会议 通知中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定断绝《基金合同》、更换基金管束东谈主（基金管束东谈主更换为本基金管束东谈主控股设 立的基金管束公司除外）、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会考虑的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会支配东谈主按照下列第七条法则模范确定和公布 监票东谈主，然后由大会支配东谈主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。大会 支配东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能支配大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表支配；如果基金管束东谈主授权代表和基 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 金托管东谈主授权代表均未能支配大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金 份额持有东谈主大会的支配东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或支配基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一谈有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有同等表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所法则的须以格外 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律另有法则和《基金合同》 另有约定外，转化基金运作方式、更换基金管束东谈主（基金管束东谈主更换为本基金管束 东谈主控股成立的基金管束公司除外）或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与 其他基金合并以格外决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反把柄解释，不然提交稳当会议通知中法则的证明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头稳当会议通知法则的表决办法视为有用表决，表决办法混沌不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决办法的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书   在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的支配东谈主 应当在会议脱手后文牍在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管束东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的支配东谈主应当在会议脱手后文牍在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管束东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会支配东谈主速即 公布计票结果。   （3）如果会议支配东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会支配东谈主应当速即公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起2日内在法则媒介上公告。如果接纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践顺利的基金份额持有东谈主大 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束东谈主、 基金托管东谈主均有继续力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主离别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若相关基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈支配有或 代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的支配东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的， 应离别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户内的每 份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决 权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的相关法则以本节特殊约定内容 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 为准，本节莫得法则的适用上文相关约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 条件等法则，但凡平直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可平直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则、实践方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额；基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指搁置收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）收益分配原则 收益分配，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》顺利动怒3个月可不进行收 益分配； 红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基 金默许的收益分配方式是现款分成； 分配基准日的种种基金份额的基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不 能低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金合并类别的每一份基 金份额享有同等分配权；   在对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的情况下，基金管束东谈主可在法律法例 允许的前提下，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适应模范后酌情 调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变 更实施日前在法则媒介和基金管束东谈主网站公告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议真实定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金收益分配 决议确定后，按照《信息表示办法》接洽法则在法则媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法则》实践。   （七）实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的法则。   四、与基金财产管束、运用接洽用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管束费按前一日基金钞票净值的1.20%年费率计提。管束费的筹画方 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管束费   E为前一日的基金钞票净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起5个服务日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的0.20%的年费率计提。托管费的筹画 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起5个服务日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东谈主 服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年 费率为0.40%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金钞票净值的   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起5个服务日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节 沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据接洽法例及相应条约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户钞票变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费， 详见招募说明书的法则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度接洽税收征收的法则代扣代缴。   五、基金财产的投资办法和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市的 股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下允许投资的法则范围内的香港联合走动所 上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单据、金融债、场所 政府债、政府撑持债、政府撑持机构债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 可转化债券（含可分离走动可转债）、可交换公司债券、短期融资券、超短期融资 券、中期单据、公设备行的次级债）、钞票撑持证券、银行入款（包括条约入款、 如期入款、通知入款）、同行存单、货币阛阓器用、债券回购、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须稳当 中国证监会相关法则)。   本基金还不错根据相关法律法例的法则参与融资业务。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金钞票 的比例为60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不低于 非现款基金钞票的80%，投资于港股通标的股票的比例不跨越一谈股票钞票的50%； 每个走动日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 保持不低于基金钞票净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股票期权、国债期货 偏执他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的法则实践。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行适 当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   本基金的投资组合将遵照以下比例限制：   （1）本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金钞票的比例为60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不低于非现款基金钞票的   （2）每个走动日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金钞票净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股共计筹画），其市值不跨越基金钞票净值的10%；   （4）本基金管束东谈主管束的一谈基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股共计筹画），不跨越该证券的10%，透顶按照接洽指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件法则的比例限制；   （5）本基金管束东谈主管束的一谈绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得跨越该上市公司可流畅股票的15%；透顶按照接洽指数的组成比例进行证 券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金管束东谈主管束的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得跨越该上市公司可流畅股票的30%；透顶按照接洽指数的组成比例进行证券投 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的种种钞票撑持证券的比例，不得跨越基 金钞票净值的10%；   （8）本基金持有的一谈钞票撑持证券，其市值不得跨越基金钞票净值的20%；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)钞票撑持证券的比例，不得跨越该 钞票撑持证券规模的10%；   （10）本基金管束东谈主管束的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的种种钞票撑持证 券，不得跨越其种种钞票撑持证券共计规模的10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的钞票撑持证券。基 金持有钞票撑持证券时间，如果其信用品级下降、不再稳当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予一谈卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得跨越基金钞票净值的 素致使基金不稳当该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）本基金钞票总值不得跨越基金钞票净值的140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货走动按照以下圭臬构建组合：   （16.1）本基金在职何走动日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跨越 基金钞票净值的10%；   （16.2）本基金在职何走动日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基 金持有的股票总市值的20%；   （16.3）本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得跨越上一走动日基金钞票净值的20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差筹画）应当稳当基金合同对于股票投资比例的接洽约定；   （16.5）本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                     招募说明书 过基金钞票净值的15%；   （16.6）本基金在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得超 过基金持有的债券总市值的30%；   （16.7）本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得跨越上一走动日基金钞票净值的30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差筹画）应当稳当基金合同对于债券投资比 例的接洽约定；   （16.9）本基金任何走动日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得跨越基金钞票净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票撑持证券、买入返售金融钞票（不含 质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权走动的，应当稳当下列要求：因未平仓的期权合约 支付和收取的权利金总额不得跨越基金钞票净值的10%；开仓卖出认购期权的，应 持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或走动 所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得跨越基 金钞票净值的20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹画；基金投资股票 期权应稳当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风 险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金钞票净 值的10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实践，与境内 上市走动的股票合并筹画；   （20）本基金参与融资业务后，在职何走动日日终，本基金持有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得跨越基金钞票净值的95%；   （21）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货阛阓波动、证券刊行 东谈主合并、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳当上述法则 投资比例的，基金管束东谈主应当在10个走动日内进行调整。法律法例或监管部门另有 法则时，从其法则。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书   基金管束东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例稳当基 金合同的接洽约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同顺利之日起脱手。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的法则为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，或履行适应模范后按变更后的法则实践。   为养息基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱偏执他不梗直的证券走动行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会法则不容的其他行动。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、推行控 制东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先的原则，防卫利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱实践。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 表示。要紧关联走动应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述不容性法则，基金管束东谈主在履行适应程 序后，本基金可不受上述法则的限制或以变更后的法则为准。   六、基金钞票净值的筹画方式和公布方式   （一）基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他钞票的价值总和。   （二）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   （三）基金钞票净值的筹画方法 该类基金份额的余额数目筹画，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金 管束东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有法则的，从其 法则。   基金管束东谈主于每个服务日筹画基金钞票净值及种种基金份额净值，并按法则公 告。 基金合同的法则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金钞票估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主依 据基金合同和相关法律法例的法则对外公布。   （四）基金净值信息   基金合同顺利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少 每周在法则网站表示一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过其法则网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示绽开日的种种基金 份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在法则网站表示半年 度和年度终末一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   七、基金合同根除和断绝的事由、模范   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例法则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后方可实践，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议顺利后   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 托管东谈主贯串的；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）聘用司帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余钞票的分配   依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的一谈剩余钞票扣除基金财 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈支配有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理求教经稳当《中华东谈主民 共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理求教登载 在法则网站上，并将清理求教领导性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   八、争议处分方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议， 如经友好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会根据该会届时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的， 对当事东谈主均有继续力。除非仲裁裁决另有法则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接诚挚、发愤、尽责地 履行基金合同法则的义务，养息基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港格外行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统带。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公阵势和营业阵势查阅。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                        招募说明书              第二十部分 基金托管条约的内容摘录     一、基金托管条约当事东谈主     （一）基金管束东谈主     称呼：中国东谈主保钞票管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     成立时候：2003年7月16日     批准成立机关及批准成立文号：中国保障监督管束委员会保监机审2003131 号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：中国证监会证监许可 2017107号     筹办范围：管束运用自有资金，受托或寄托钞票管束业务，与钞票管束业务相 关的霸术业务，公开召募证券投资基金管束业务，国度法律法例允许的其他钞票管 理业务     注册本钱：129800.000000万元东谈主民币     组织方式：有限职责公司（非天然东谈主投资或控股的法东谈主独资）     存续时间：不约如期限     （二）基金托管东谈主     称呼：中国光大银行股份有限公司     住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心     法定代表东谈主/负责东谈主：吴利军     成立日历：1992 年 6 月 18 日     批准成立机关和批准成立文号：国务院、国函19927 号     组织方式：股份有限公司     注册本钱：466.79095 亿元东谈主民币     存续时间：持续筹办     基金托管履历批文及文号：证监基金字200275 号     二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金管束东谈主的投资行动欺骗监督权 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市的 股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下允许投资的法则范围内的香港联合走动所 上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单据、金融债、场所 政府债、政府撑持债、政府撑持机构债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 可转化债券（含可分离走动可转债）、可交换公司债券、短期融资券、超短期融资 券、中期单据、公设备行的次级债）、钞票撑持证券、银行入款（包括条约入款、 如期入款、通知入款）、同行存单、货币阛阓器用、债券回购、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须稳当 中国证监会相关法则)。   本基金还不错根据相关法律法例的法则参与融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金钞票 的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不低 于非现款基金钞票的 80%，投资于港股通标的股票的比例不跨越一谈股票钞票的 证金后，保持不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股票期权、 国债期货偏执他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的法则实践。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行适 当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。 金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应稳当以下法则：   （1）本基金投资于股票钞票（含存托凭证）占基金钞票的比例为60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题相关股票钞票的比例不低于非现款基金钞票的 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   （2）每个走动日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金钞票净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股共计筹画），其市值不跨越基金钞票净值的10%；   （4）本基金管束东谈主管束的一谈基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股共计筹画），不跨越该证券的10%，透顶按照接洽指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件法则的比例限制；   （5）本基金管束东谈主管束的一谈绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得跨越该上市公司可流畅股票的15%；透顶按照接洽指数的组成比例进行证 券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金管束东谈主管束的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得跨越该上市公司可流畅股票的30%；透顶按照接洽指数的组成比例进行证券投 资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的种种钞票撑持证券的比例，不得跨越基 金钞票净值的10%；   （8）本基金持有的一谈钞票撑持证券，其市值不得跨越基金钞票净值的20%；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)钞票撑持证券的比例，不得跨越该 钞票撑持证券规模的10%；   （10）本基金管束东谈主管束的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的种种钞票撑持证 券，不得跨越其种种钞票撑持证券共计规模的10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的钞票撑持证券。基 金持有钞票撑持证券时间，如果其信用品级下降、不再稳当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予一谈卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得跨越基金钞票净值的 素致使基金不稳当该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）本基金钞票总值不得跨越基金钞票净值的140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货走动按照以下圭臬构建组合：   （16.1）本基金在职何走动日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跨越 基金钞票净值的10%；   （16.2）本基金在职何走动日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基 金持有的股票总市值的20%；   （16.3）本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得跨越上一走动日基金钞票净值的20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差筹画）应当稳当基金合同对于股票投资比例的接洽约定；   （16.5）本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超 过基金钞票净值的15%；   （16.6）本基金在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得超 过基金持有的债券总市值的30%；   （16.7）本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得跨越上一走动日基金钞票净值的30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差筹画）应当稳当基金合同对于债券投资比 例的接洽约定；   （16.9）本基金任何走动日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得跨越基金钞票净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票撑持证券、买入返售金融钞票（不含 质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权走动的，应当稳当下列要求：因未平仓的期权合约 支付和收取的权利金总额不得跨越基金钞票净值的10%；开仓卖出认购期权的，应 持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或走动 所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得跨越基 金钞票净值的20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹画；基金投资股票 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                     招募说明书 期权应稳当基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风 险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金钞票净 值的10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实践，与境内 上市走动的股票合并筹画；   （20）本基金参与融资业务后，在职何走动日日终，本基金持有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得跨越基金钞票净值的95%；   （21）法律法例及中国证监会法则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货阛阓波动、证券刊行 东谈主合并、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳当上述法则 投资比例的，基金管束东谈主应当在10个走动日内进行调整。法律法例或监管部门另有 法则时，从其法则。   基金管束东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例稳当基 金合同的接洽约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同顺利之日起脱手。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的法则为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，或履行适应模范后按变更后的法则实践。 资不容行动进行监督。除本条约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 管束东谈主基金投资不容行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行动。   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法则的除外；   （5）向本基金的基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱偏执他不梗直的证券走动行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会法则不容的其他行动。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、推行控 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 制东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先的原则，防卫利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱实践。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 表示。要紧关联走动应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述不容性法则，基金管束东谈主在履行适应程 序后，本基金可不受上述法则的限制或以变更后的法则为准。 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东谈主依据接洽法律法例的法则和《基金合同》的约定对于基金管 理东谈主参与银行间阛阓走动时靠近的走动敌手资信风险进行监督。   基金管束东谈主向基金托管东谈主提供稳当法律法例及行业圭臬的银行间阛阓走动敌手 的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话或书面回函证明收到该名单。 基金管束东谈主应如期和不如期对银行间阛阓现券及回购走动敌手的名单进行更新。基 金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话或书面回函证明，新名单自基金托管东谈主确 认当日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍 应按照条约进行结算。如果基金托管东谈主发现基金管束东谈主与不在名单内的银行间阛阓 走动敌手进行走动，应实时提醒基金管束东谈主，经提醒后基金管束东谈主仍未改正的，基 金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨职责。   （2）基金管束东谈主参与银行间阛阓走动时，有职责抑遏走动敌手的资信风险， 由于走动敌手资信风险引起的损失,基金管束东谈主应当负责向相关职责东谈主追偿。 理东谈主采纳入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金管束东谈主应根据法律法例的法则及基金合同的约 定确定稳当条件的统共入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托 管东谈主，基金托管东谈主托管条约的约定对基金投资银行入款是否稳当接洽法则进行监督。 如基金管束东谈主未按要求提供入款银行名单，导致基金托管东谈主无法有用履行监督职责， 由此形成的损结怨职责均由基金管束东谈主承担。   本基金投资银行入款应稳当如下法则： 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （1）基金管束东谈主与基金托管东谈主应根据相关法则，就本基金投资银行入款另行 签订书面条约，明确基金管束东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权 利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。基金管束东谈主、 基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金银行入款业务账目及核算 的真确、准确。   （2）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 相关条约、账户贵寓、投资指示、入款证实书等接洽文献，切实履行托管职责。   （3）基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格效率《基金法》、 《运作办法》等接洽法律法例，以及国度接洽账户管束、利率管束、支付结算等的 各项法则。   （1）基金投资流畅受限证券,应效率《对于基金投资非公设备行股票等流畅受 限证券接洽问题的通知》等接洽法律法例法则。   （2）流畅受限证券,包括由《上市公司证券刊行管束办法》表率的非公设备行 股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可走动证券, 不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 走动中的质押券等流畅受限证券。   （3）基金管束东谈主应在基金初次投资流畅受限证券前,向基金托管东谈主提供经基金 管束东谈主董事会批准的接洽基金投资流畅受限证券的投资决策经由、风险抑遏轨制。 基金投资非公设备行股票,基金管束东谈主还应提供基金管束东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比 例抑遏情况。基金管束东谈主应至少于初次实践投资指示之前两个服务日将上述贵寓书 面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有耗费的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述贵寓后两个服务日内,以书面或其他两边认同的方式证明收到上述贵寓。   （4）基金投资流畅受限证券前,基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供稳当法律法例 要求的接洽书面信息,包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行 证券数目、刊行价钱、锁如期,基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金 钞票净值的比例、已持有流畅受限证券市值占钞票净值的比例、资金划付时候等。 基金管束东谈主应保证上述信息的真确、好意思满,并应至少于拟实践投资指示前两个服务 日将上述信息书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有耗费的时候进行审核。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （5）基金托管东谈主应答基金管束东谈主提供的接洽书面信息进行审核，基金托管东谈主 以为上述贵寓可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管束东谈主在投资流畅受限 证券前就该风险的摈斥或防卫方法进行补充书面说明,并保留稽查基金管束东谈主风险 管束部门就基金投资流畅受限证券出具的风险评估求教等备查贵寓的权利。不然, 基金托管东谈主有权拒却实践接洽指示。因拒却实践该指示形成基金财产损失的,基金 托管东谈主不承担任何职责,并有权求教中国证监会。   如基金管束东谈主和基金托管东谈主无法达成一致,应实时上报中国证监会请求处分。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责,则不承担任何职责。 业东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管束轨制，完善业务经由，有用防卫和控 制风险，基金托管东谈主将对基金参与融资业务进行监督和复核。 资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据接洽法律法例的法则及基金合同的约定，对基金钞票 净值筹画、种种基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入证明、基 金收益分配、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监 督和核查。如果基金管束东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将演叨的功绩阐扬数据印制 在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并有权在发现后求教中国 证监会。   （三）基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在法则时候内 答复并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法例要求需 向中国证监会报送基金监督求教的，基金管束东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和制 度等。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的投资指示或推行投资运作违背《基金法》偏执他 接洽法例、《基金合同》和本条约法则的行动，应实时以书面方式通知基金管束东谈主 限期纠正，基金管束东谈主收到通知后应实时查对，并以电话或书面方式向基金托管东谈主 反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托 管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权求教中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主有要紧违游记动，应立即求教中国证监会，同期通 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                  招募说明书 知基金管束东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的指示违背法律、行政法例和其他接洽法则，或者 违背《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒却实践，立即通知基金管束东谈主，并 有权向中国证监会求教。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据走动模范已经顺利的指示违背法律、行政法例 和其他接洽法则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金管束东谈主，并有 权向中国证监会求教。   （四）当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护 基金份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并霸术司帐师 事务所办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金托管东谈主依影相关法律法例的法则和《基金合同》的约定，对侧袋机制启用、 特定钞票处置和信息表示等方面进行复核和监督。侧袋机制实施时间的具体法则依 影相关法律法例的法则和《基金合同》的约定实践。   三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏执他接洽法例、《基金合同》和本条约法则，基金管束东谈主对 基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否 安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户、期货账户及债券托管账 户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金管束东谈主筹画的基金钞票净值和基金份 额净值，是否根据基金管束东谈主指示办理清理交收，是否按照法例法则和《基金合同》 法则进行相关信息表示和监督基金投资运作等行动。   基金管束东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主看护的基金钞票进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵寓以供基金管束 东谈主核查托管财产的好意思满性和真确性，在法则时候内答复并改正。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主未对基金钞票实行分账管束、私行挪用基金钞票、 未实践或无故延伸实践基金管束东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金 法》、《基金合同》、本条约偏执他接洽法则的，应实时以书面方式通知基金托管东谈主 在限期内纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面方式对基金管束东谈主发出 回函。在限期内，基金管束东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主对基金管束东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管束东谈主应求教 中国证监会。对基金管束东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督求教的，基 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 金托管东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应立即求教中国证监会，同期通 知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 刑事职责、分配基金的任何钞票。 投资所需账户，基金管束东谈主和基金托管东谈主按照法则开立期货资金账户。 确保基金财产的好意思满和孤苦。 基金管束东谈主负责与接洽当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金钞票没 有到达基金银行账户的，基金托管东谈主应实时通知基金管束东谈主采取方法进行催收。由 此给基金形成损失的，基金管束东谈主应负责向接洽当事东谈主追偿基金的损失。基金托管 东谈主应给予必要的协助和配合，但对此不承担任何职责。 的基金钞票，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金钞票（包括但不限于 证券走动资金账户内的资金、证券类基金钞票、期货保证金账户内的资金、期货合 约等）偏执收益，由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三方的诈骗、 果决、过错或歇业等原因给基金钞票形成的损失等不承担职责。 寄托第三东谈主托管基金财产。   （二）基金召募钞票的考据   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起10日内，由基金管束东谈主聘用稳当《中 华东谈主民共和国证券法》法则的司帐师事务所进行验资，出具验资求教，出具的验资 求教应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金 管束东谈主应将召募到的一谈资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行账户中，基金 托管东谈主在收到资金当日出具相关解释文献。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （三）基金的银行账户的开立和管束 管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主看护和 使用。本基金的一切货币出入行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金 收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行动。   （四）基金证券账户、证券走动资金账户的开立和管束   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责公 司开立证券账户。账户称呼以推行开立为准。   基金证券账户的开立和使用，限于欢腾开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管束东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   基金证券账户的开立和证券账户卡的看护由基金托管东谈主负责，账户钞票的管束 和运作由基金管束东谈主负责。   基金管束东谈主为基金财产在证券经纪机构开立证券走动资金账户，用于基金财产 证券走动结算资金的存管、纪录走动结算资金的变动明细以及场内证券走动清理， 并与基金托管东谈主开立的基金银行账户建立第三方存管关系。   基金托管东谈主和基金管束东谈主不得出借或转让证券账户、证券走动资金账户，亦不 得使用证券账户或证券走动资金账户进行本基金业务之外的行动。本基金通过证券 经纪机构进行的走动由证券经纪机构行动结算参与东谈主代理本基金进行结算。   （五）债券托管账户的开立和管束 备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间阛阓清理所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清理。 基金管束东谈主负责请求基金投入宇宙银行间同行拆借阛阓进行走动，由基金管束东谈主在 中国际汇走动中心开设同行拆借阛阓走动账户。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 基金管束东谈主保存。   （六）期货的相关账户的开立和管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法则开立期货资金账户，在中国金融期 货走动所获取走动编码。期货资金账户称呼及走动编码对应称呼应按照接洽法则设 立。   基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行履历，基金管束东谈主授权基金托管东谈主办理 相关银期转账业务。   （七）其他账户的开立和管束   若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，由基金管束东谈主协助基金托管东谈主根 据接洽法律法例的法则和《基金合同》的约定，开立接洽账户。该账户按接洽法则 使用并管束。   （八）基金财产投资的接洽什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管束东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实 际有用抑遏的本基金钞票不承担看护职责。   银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责看护。   基金托管东谈主只负责对入款证实书进行看护，不负责对入款证实书真伪的鉴识， 不承担入款证实书对应入款的本金及收益的安全看护职责。   （九）与基金财产接洽的要紧合同的看护   由基金管束东谈主代表基金签署的与基金接洽的要紧合同的原件离别由基金托管东谈主、 基金管束东谈主看护，相关业务模范另有限制除外。除本条约另有法则外，基金管束东谈主 在代基金签署与基金接洽的要紧合同期应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基 金管束东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件，基金管束东谈主应实时将正本投递 基金托管东谈主处。要紧合同的看护期限不得低于法律法例法则的最低期限。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转变。   （十）第三方存管账户的开立和管束   基金管束东谈主指定基金托管东谈主为本基金的第三方存管银行，本基金第三方存管账 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 户即托管账户，基金管束东谈主按照基金托管东谈主要求提供开户所需贵寓。   五、基金钞票净值筹画与复核   （一）基金钞票净值及基金份额净值的筹画与复核   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。基金份额净值的筹画，精 确到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入，由此产生的弱点计入基金财产。   基金管束东谈主应每服务日对基金钞票估值。估值原则应稳当《基金合同》、《中国 证监会对于证券投资基金估值业务的指表示见》偏执他法律、法例的法则。用于基 金信息表示的基金钞票净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责筹画，基金托管东谈主复 核。基金管束东谈主应于每个服务日走动扫尾后筹画当日的基金钞票净值，以约定方式 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核后，将复核结果反馈给基金管 理东谈主，由基金管束东谈主对基金份额净值给予公布。   本基金按以下方法估值： 价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化以 及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近走动日的市价（收盘价） 估值；如最近走动日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近走动市 价，确定公允价钱。   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的合并 股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   ②初次公设备行未上市的股票，接纳估值时期确定公允价值。   ③流畅受限的股票，指在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非 公设备行股票、初次公设备行股票时公司鼓吹公设备售股份、通过巨额走动取得的 带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流畅受限 股票），按监管机构或行业协会接洽法则确定公允价值。 务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书   对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至推行收 款日历间考取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值 全价，同期充分接头刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日 （含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 股权的债券，实行全价走动的债券考取估值日收盘价行动估值全价；实行净价走动 的债券，考取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息行动估值全价。 以活跃阛阓上未经调整的报价行动估值日的公允价值；对于不存在活跃阛阓或阛阓 行动很少的情况下，应接纳在当前情况下适用何况有耗费可利用数据和其他信息支 持的估值时期确定其公允价值。 日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变 化的，接纳最近走动日结算价估值。 法则进行估值。 股票，触及相关货币对东谈主民币汇率的，汇率开首详见招募说明书。估值筹画中触及 港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主 民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 走动阵势所在地的法律法例法则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收法则调整或其他原因导致基金推行交征税金与估算的应交税金 有各别的，基金将在相关税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵照相关法律法例以及监管部门、 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 自律法则的法则。 国度最新法则估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 及相关法律法例的法则或者未能充分养息基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商处分。   根据接洽法律法例，基金钞票净值筹画和基金司帐核算的义务由基金管束东谈主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金钞票净值的筹画结果对外给予公布。由此给基金份额持有东谈主和基金形成 的损失以及因该走动日基金净值筹画顺延舛讹而引起的损失，基金托管东谈主不承担任 何职责。   （二）净值差错处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的方法确保基金钞票估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的过错形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，过错的责 任东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值 舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职责方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担；由 于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值舛讹职责方已经积极融合，何况有协助 义务确当事东谈主有耗费的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 舛讹职责方应答更正的情况向接洽当事东谈主进行证明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的职责方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值舛讹的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹职责方仍应答估值舛讹负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一谈返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经得回的抵偿额加上已经得回的欠妥得利返还的总 和跨越其推行损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹调整接纳尽量规复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向接洽当事东谈主进行证明。   （1）任一类基金份额净值筹画出现舛讹时，基金管束东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的方法防护损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管束东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （三）暂停估值的情形 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 原因暂停营业时； 产价值时； 一致的，基金管束东谈主应当暂停估值；   （四）基金司帐轨制   按国度接洽部门制定的司帐轨制实践。   （五）基金账册的建立   基金管束东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》顺利后，应按照两边约定的合并记账 方法和司帐处理原则，离别独速即确立、登录和看护本基金的全套账册，对两边各 自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方 法存在分歧，应以基金管束东谈主的处理方法为准。   （六）司帐数据和财务筹画的查对   两边应每个走动日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管束东谈主和基 金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金钞票净值的筹画和公告的，以基金管束东谈主的账册为准。   （七）基金如期求教的编制和复核   基金财务报表由基金管束东谈主和基金托管东谈主每月离别孤苦编制。月度报表的编制， 应于每月晦了后5个服务日内完成。如期求教文献应按中国证监会的要求公告。季 度报表的编制，应于每季度终了后15个服务日内完成；基金招募说明书、基金居品 贵寓概要的信息发生要紧变更的，基金管束东谈主应当在3个服务日内，更新基金招募 说明书和基金居品贵寓概要并登载在法则网站上；基金招募说明书、基金居品贵寓 概要的其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。中期求教在基金司帐 年度前6个月扫尾后的2个月内公告；年度求教在司帐年度扫尾后3个月内公告。如 果基金合同顺利不及2个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度求教、中期求教或 者年度求教。   基金管束东谈主在月初3个服务日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定方 式将接洽报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在3个服务日内进行复核，并将 复核结果实时书面或以两边约定的其他方式通知基金管束东谈主。对于季度求教、中期 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书 求教、年度求教、更新招募说明书、基金居品贵寓概要等，基金管束东谈主和基金托管 东谈主应在上述监管部门法则的时候内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行 调整，调整以两边认同的账务处理方式为准。如果基金管束东谈主与基金托管东谈主不可于 应当发布公告之日前就相关报抒发成一致，基金管束东谈主有权按照其编制的报表对外 发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对上述求教复核完毕后，不错出具复核证明书（盖印）或以其他 两边约定的方式证明，以备有权机构对相关文献审核查抄。   （八）实施侧袋机制时间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和看护，基金管束东谈主 和基金托管东谈主应离别看护基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于法律法 规法则的最低期限，法律法例另有法则或有权机关另有要求的除外。如不可妥善保 管，则按相关法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期求教和年度求教前，基金管束东谈主应将接洽贵寓送 交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和好意思满性。 基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应效率守密义务。   七、争议处分方式   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约接洽的一切争议，应通过友好 协商或者融合处分。托管条约当事东谈主不肯通过协商、融合处分或者协商、融合不成 的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市， 按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，并对相关两边当事东谈主均有继续力。除非仲裁裁决另有法则，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，连接诚挚、 发愤、尽责地履行《基金合同》和本条约法则的义务，养息基金份额持有东谈主的正当 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                   招募说明书 权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律（为本条约之目的，不包括香港格外行政区、澳 门格外行政区和台湾地区法律）统带。   八、托管条约的变更、断绝与基金财产的清理   （一）基金托管条约的变更   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与《基金合同》的法则有任何冲突。修改后的新条约，应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约的断绝 由形成其他基金托管东谈主给与基金财产； 由形成其他基金管束东谈主给与基金管束权；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 稳当《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）聘用司帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律办法书； 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的一谈剩余钞票扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈支配有的基金份额 比例进行分配。   清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理求教经稳当《中华东谈主民 共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理求教登载 在法则网站上，并将清理求教领导性公告登载在法则报刊上。   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                       招募说明书          第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容， 基金管束东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，有权加多和修改以下服务项 目：   （一）持有东谈主走动贵寓的寄送服务 本基金份额或今年度内发生本基金走动的投资者以书面或电子邮件方式寄送对账单。 每季度扫尾后 10 个服务日内，基金管束东谈主向留有好意思满接洽地址的本季度内发生本 基金走动的投资者以书面或电子邮件方式寄送对账单。每月度扫尾后 10 个服务日 内向定制电子对账单服务且本月内发生本基金走动或持有本基金份额的投资者以电 子邮件方式寄送对账单。   （二）红利再投资服务   若基金份额持有东谈主采纳将基金收益以基金份额方式进行分配，该持有东谈主当期分 配所得的红利将按照红利披发日前一日的基金份额净值自动转为本基金份额，并免 收申购用度。   （三）如期定额投资筹画   基金管束东谈主为投资者提供如期定额投资的服务。通过如期定额投资筹画，投资 者不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额。   如期定额投资筹画的接洽法则另行公告。   （四）汇注在线服务   基金管束东谈主利用我方的网站如期或不如期为投资者提供投资策略分析求教以及 基金司理交流等服务。投资者不错登陆该网站修改基金查询密码。   对于直销个东谈主客户，基金管束东谈主还将提供网上走动服务。   （五）客户服务中心（CallCenter）电话服务   投资者想要了解走动情况、基金账户余额、基金居品与服务信息或进行投诉等， 可拨打中国东谈主保钞票管束有限公司客户服务电话：400-820-7999。   （六）客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金管束东谈主网站投诉栏目、自动语音留 言栏目、客户服务中心东谈主工热线、书信、电子邮件等六种不同的渠谈对基金管束东谈主 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书 和销售网点所提供的服务以及公司的政策法则进行投诉。   对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉， 基金管束东谈主承诺在24小时之内作念出答复。对于非服务日冷漠的投诉，将在顺延的工 作日当日进行回复。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                 招募说明书             第二十二部分 其他应表示事项   本基金的其他应表示事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表示办法》等相关法律法例法则的内容与方式进行表示，并在法则媒介上公 告。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                招募说明书         第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金管束东谈主、基金托管东谈主、代销机构的办公阵势，投资 者可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买基金招募说明书复制件或复印件，但 应以基金招募说明书正本为准。   基金管束东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容透顶一致。 东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金                    招募说明书                   第二十四部分 备查文献   （一）中国证监会准予东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金召募注册的文献   （二）《东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金基金合同》   （三）《东谈主保红利智享羼杂型证券投资基金托管条约》   （四）法律办法书   （五）基金管束东谈主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   基金合同、托管条约、招募说明书或更新后的招募说明书、年度求教、中期报 告、季度求教和基金份额净值公告等文本文献在编制完成后，将存放于基金管束东谈主 所在地、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时候 内取得上述文献复制件或复印件。   投资者也可在基金管束东谈主指定的网站上进行查阅。本基金的信息表示事项将在 法则媒介上公告。本基金的信息表示将严格按照法律法例和基金合同的法则进行。                             中国东谈主保钞票管束有限公司